از زمان آغاز به کار آن در سال 2009، شبکه بیت کوین دارای آپتایم چشمگیر 99. 987٪ بوده است. در آن زمان رشد فوق العاده ای داشته است، تا جایی که هر روز میلیاردها دلار تراکنش را پردازش می کند.
در حال حاضر بسیاری از مردم در سراسر جهان به دلایل مختلف به این شبکه وابسته هستند، اما برخلاف سایر شبکه های مالی بزرگ، این شبکه توسط یک شرکت از مکان های انگشت شماری نگهداری نمی شود. این توسط گره‌های فردی نگهداری می‌شود که توسط افراد و مشاغل در سراسر جهان اداره می‌شود که می‌خواهند تراکنش‌های خود را اعتبارسنجی کنند و شبکه را تقویت کنند.
آیا ممکن است چنین شبکه ای به سرویسی تبدیل شود که میلیاردها نفر در سراسر جهان بتوانند به آن تکیه کنند؟آیا شبکه بیت کوین می تواند به اندازه شرکتی مانند مسترکارت یا ویزا حجم پردازش کند؟
پاسخ کوتاه "بله، در زمان" است، بنابراین سؤالات چگونه و چه زمانی است؟بیایید نگاهی به داده ها برای پشتیبان گیری از آن بیندازیم.
ما به حجمی که توسط هر شبکه پردازش می‌شود، تعداد تراکنش‌هایی که هر شبکه می‌تواند انجام دهد، تعداد کاربران و نحوه تکامل آن را بررسی می‌کنیم.
امروزه شبکه بیت کوین چقدر حجم پردازش می کند؟
اگر به داده‌ها نگاه کنیم، شبکه بیت‌کوین در سال 2021 به طور متوسط 489 میلیارد دلار در هر سه ماهه پردازش کرده است.
برای درک این موضوع، پی پال در سال 2021 به طور متوسط 302 میلیارد دلار در هر سه ماهه پردازش کرد، شبکه مسترکارت 1. 8 تریلیون دلار در هر سه ماهه یا 260 درصد بیشتر پردازش کرد و شبکه ویزا به طور متوسط 3. 2 تریلیون دلار در هر سه ماهه یا 540 درصد بیشتر پردازش کرد.
از آنجایی که PayPal قبلاً از نظر حجم پیشی گرفته است، ما می خواستیم در درجه اول روی Mastercard و Visa تمرکز کنیم.
ما گزارش‌های سه ماهه PayPal، Mastercard و Visa را برای داده‌های حجم آنها، و Blockchain. com تخمینی حجم تراکنش بیت‌کوین را به دلار برای داده‌های بیت‌کوین دریافت کردیم.
دومی به دلیل ماهیت فنی نحوه عملکرد تراکنش بیت کوین، حاشیه خطای نسبتا کمی دارد. این امر می تواند تشخیص اینکه کدام خروجی تراکنش توسط مالک جدید کنترل می شود و کدام یک از همان مالک هستند را دشوار می کند.
برای برآورد Q4 2021، ما به میانگین ارزش پردازش شده تا کنون در این سه ماهه نگاه کردیم و آن را برای بقیه سه ماهه برون یابی کردیم.
اینکه چگونه بیت کوین، به عنوان یک شبکه غیرمتمرکز 12 ساله، در مقایسه با Mastercard، شرکتی که در سال 1966 تأسیس شد، 27 درصد از راه را به عنوان یک شبکه غیرمتمرکز 27 درصد پیش می برد. به خصوص وقتی در نظر بگیرید که این یک حرکت غیرمتمرکز است..
البته شبکه بیت کوین خیلی بیشتر از پرداخت ها پردازش می کند ، مردم از آن برای انتقال وجوه به خدمات و از خدمات یا حتی بین کیف پول خود استفاده می کنند. نکته این نیست که بگوییم که بیت کوین ممکن است از MasterCard و ویزا به عنوان ریل های پرداخت غلبه کند ، اما به بررسی نحوه انتقال آن به اندازه برخی از نام های مالی مالی بپردازد.
بیت کوین همچنین یک شبکه اساساً متفاوت از Mastercard و Visa است. این یک "فناوری پس انداز" است تا "فناوری هزینه (بیش از آنچه شما دارید)". به طور طبیعی ، آنها به موارد مختلف استفاده و مخاطبان متوسل می شوند.
چه زمانی بیت کوین به حجم MasterCard/ویزا می رسد؟
سه عامل وجود دارد که می تواند باعث شود شبکه بیت کوین به چنین سطحی رشد کند:
- تعداد معاملات افزایش می یابد.
- میانگین مبلغ بیت کوین ارسال شده در هر معامله افزایش می یابد.
- قیمت بیت کوین افزایش می یابد.
گزینه اول به دلیل محدودیت های فنی سیستم که بعداً به آن خواهیم رسید ، مشکل است. گزینه های دوم و سوم در ترکیب ساده ترین هستند.
BTC در هر معامله
از نظر تئوری ، اگر بیت کوین ارزش خود را در هر معامله امروز افزایش دهد~260 ٪ ، سپس شبکه بیت کوین روزانه یک حجم معادل را به شبکه MasterCard پردازش می کند. برای اینکه در سطح حجم ویزا قرار بگیرید ، میانگین ارزش معامله باید افزایش یابد~540 ٪
در حالی که این یک امکان نظری است ، هیچ روند به سمت بالایی وجود ندارد که نشان می دهد میزان بیت کوین ارسال شده در هر معامله در حال افزایش است. با افزایش چشمگیر قیمت طی یک سال گذشته ، ما در واقع یک همبستگی معکوس مشاهده می کنیم که انتظار می رود.
با این حال ، این روند ممکن است در آینده معکوس شود ، اگر بسیاری از موارد استفاده ای که افراد برای معاملات زنجیره ای دارند از قیمت خود استفاده می کنند ، و blockchain بیت کوین بیشتر به یک لایه تسویه حساب تبدیل می شود که در درجه اول مبلغ زیادی را منتقل می کند. موارد استفاده مانند پرداخت ها بر روی لایه های فوق اجرا می شود.
با این حال ، در حال حاضر ، به عنوان هزینه معاملات بیت کوین تثبیت می شود ، این هنوز اینگونه نخواهد بود.
قیمت / BTC
از طرف دیگر ، اگر بیت کوین قیمت آن افزایش یابد~امروز 260 ٪ ، به 245K دلار ، سپس شبکه بیت کوین از نظر تئوری به طور روزانه یک معادل حجم را به شبکه MasterCard پردازش می کند. برای اینکه در سطح حجم ویزا قرار بگیرید ، باید 540 ٪ یا حدود 435 کیلو دلار افزایش یابد.
چه زمانی ممکن است واقعاً به چنین نقاط قیمتی برسد؟هیچ کس نمی داند ، ما مطمئناً این کار را نمی کنیم. به عنوان یک تمرین فکر ، ما 3 سناریو دلخواه را ترسیم کردیم تا ببینیم نتیجه چه می تواند باشد.
اگر حداقل قیمت سالانه بیت کوین را به عنوان معیار رشد در نظر بگیریم، بعید است که قیمت بیت کوین به سطحی برسد که حجم پردازش بیت کوین را با سایر شبکه ها برابر کند.
با در نظر گرفتن میانگین قیمت سالانه بیت کوین به عنوان یک معیار رشد، ممکن است تا سال 2060 طول بکشد تا این اتفاق بیفتد. با این حال، اگر همبستگی منفی را با کاهش میانگین btc در هر تراکنش در نظر بگیرید، این بازه زمانی می‌تواند به میزان قابل توجهی افزایش یابد. انجام این کار بدون در نظر گرفتن بسیاری از عوامل بالقوه دیگر مانند افزایش تورم یا پیشرفت‌های فناوری جدید، مدل را به طور قابل ملاحظه‌ای پیچیده می‌کند، که به نوبه خود می‌تواند دوباره این بازه زمانی را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.
با در نظر گرفتن نرخ رشد فعلی در سال 2021 به عنوان یک معیار، ممکن است تا سال 2026 اتفاق بیفتد.
این بازه زمانی 2026-2060 در نظر گرفته می‌شود که مستر کارت احتمالاً تراکنش‌های بسیار بیشتری را نسبت به امروز پردازش می‌کند که با خط روند نشان داده شده است. با این حال هیچ تضمینی وجود ندارد که این خط روند در هر دو جهت حرکت نکند. برای نام بردن چند عامل، کاهش تمایل به نگهداری و استفاده از دلار آمریکا و سایر ارزهای فیات می تواند بر آن تأثیر منفی بگذارد. افزایش بیشتر تمایل به تراکنش های الکترونیکی یا کارمزدهای کمتر می تواند بر آن تأثیر مثبت بگذارد. همانطور که می بینید ما دیگر حتی Visa را در نمودار در نظر نگرفتیم، بیایید فقط یک قدم آن را برداریم.
با این حال، قیمت تنها راه برای رسیدن به بیت کوین نیست، و حجم نیز تنها راه برای تعیین اندازه یک شبکه مالی نیست. تعداد معاملات دیدگاه متفاوتی را ارائه می دهد.
شبکه بیت کوین چند تراکنش را می تواند انجام دهد؟
شبکه بیت کوین طی سال گذشته به طور متوسط ۲۵ میلیون تراکنش در هر سه ماهه را بر روی لایه پایه خود یعنی بلاک چین پردازش کرده است. این به معنای حدود 280 هزار تراکنش در روز است.
در سطحی دیگر، مستر کارت به طور متوسط 33 میلیارد تراکنش در هر سه ماهه در سال گذشته یا 366 میلیون تراکنش در روز پردازش کرده است. و ویزا طی سال گذشته به طور متوسط 53. 7 میلیارد تراکنش در هر سه ماهه یا 597 میلیون تراکنش در روز را پردازش کرده است. اینجاست که شکاف بین شبکه ها خیره کننده است، اما نه بی دلیل.
شبکه بیت‌کوین بر اساس طراحی، دارای ظرفیت تراکنش محدودی در لایه پایه خود است. این تضمین می کند که شبکه می تواند غیرمتمرکز باقی بماند و توسط افراد در سراسر جهان اداره شود. حتی اگر این افراد در کشورهایی با پهنای باند اینترنت کمتر قرار داشته باشند یا به دلیل رژیم محلی خود مجبور به پنهان شدن در پشت اتصالات ناشناس باشند.
با این حال، این محدودیت در لایه پایه به این معنی نیست که شبکه بیت کوین به پردازش 280 هزار تراکنش در روز محدود می شود. لایه‌ها و راه‌حل‌های غیرمتمرکز بر روی بلاک چین بیت‌کوین ساخته شده‌اند که می‌توانند عملیات تراکنش را تسهیل کنند که چندین مرتبه بزرگتر است.
با این حال، قبل از اینکه به آن بپردازیم، باید به یک تفاوت مهم در معنای «دست‌رسی به معاملات» بپردازیم.
تسویه معامله
یکی دیگر از جنبه هایی که از منظر فنی باید به آن پرداخته شود، تسویه نهایی معاملات است. در حالی که ممکن است برای مصرف کنندگان اهمیت چندانی نداشته باشد، اما قطعاً می تواند با پیچیده کردن جریان های نقدی آنها بر تجارت ها تأثیر بگذارد.
شبکه بیت کوین می تواند تسویه نهایی 7 تراکنش در ثانیه را انجام دهد. پس از چند بلوک، تراکنش معکوس وجود ندارد و به طور دائم تسویه می شود.
برای شبکه هایی مانند Mastercard و Visa، این عدد 0 تراکنش در ثانیه است.
تفاوت اصلی این است که این شبکه ها می توانند به عنوان مثال تایید کنند. در مورد ویزا 1700 تراکنش در ثانیه، اما تسویه نهایی این تراکنش ها ممکن است تا ماه ها طول بکشد، که بسیاری از هزینه ها وارد می شود.
برای مثال در این مورد:
- تراکنش کارت اعتباری در روز جمعه تایید می شود.
- مبلغ سپرده روز دوشنبه وارد حساب بازرگان می شود.
- مشتری تا 30 روز بعد فاکتور دریافت می کند.
- مشتری می تواند به مدت 60 روز در مورد هزینه ها اعتراض کند و ارائه دهنده همچنان می تواند تا این مرحله وجوه را از حساب تاجر خارج کند.
البته با پذیرش تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک تاجر چالش‌هایی وجود دارد. می توانید در تحقیقات دیگر ما درباره میزان پذیرش بیشتر بخوانید.
با وجود نهایی بودن این معامله، چالش مقیاس هنوز پابرجاست. بیایید ببینیم که چگونه می توان به این موضوع پرداخت.
آیا راه حل های لایه 2 می توانند شکاف را پر کنند؟
ما در اینجا به توضیح کامل نحوه عملکرد راه حل های لایه 2 نمی پردازیم. بسیاری از توضیح دهندگان عالی شبکه لایتنینگ و دیگر راه حل های مقیاس بندی وجود دارد.
با این حال، اگر روی اصل تمرکز کنیم، شبکه لایتنینگ امکان ارسال تراکنش‌ها را به هر فرد دیگری با استفاده از لایه دوم معرفی کرد، تا زمانی که فرستنده بودجه برای پوشش هزینه‌های مسیریابی و اتصال نهایی به گیرنده داشته باشد.
در عمل این بدان معناست که یک فرد می‌تواند هزاران یا حتی میلیون‌ها تراکنش را پردازش، یا ارسال و دریافت کند، همه اینها در حالی که فقط دو تراکنش را روی بلاک چین انجام می‌دهد، یکی برای تنظیم خود در این لایه دوم، و دیگری برای تسویه تعادل در بلاک چین. پایان.
در واقع، بعید است که ما هرگز دقیقاً بدانیم چه تعداد تراکنش بیت کوین از طریق شبکه لایتنینگ انجام می شود، زیرا هیچ راهی برای نظارت بر کل ترافیک این شبکه برای کسی وجود ندارد. این به نوبه خود منجر به این نتیجه می شود که بعید است ما پاسخ دقیقی در مورد اینکه چه زمانی بیت کوین به چنین اندازه شبکه رشد می کند، فقط تخمین ها داشته باشیم.
شبکه رعد و برق در اعداد
برآورد اخیر توسط Arcane Research نشان می دهد که در سپتامبر 2021، تقریباً 663 هزار تراکنش توسط کیف پول های رایج در شبکه لایتنینگ منتقل شده است. آنها تخمین می زنند که شبکه لایتنینگ تا اوت 2021 تقریباً 100 هزار کاربر داشته است.
اگر این تعداد کاربر به 1 میلیون یا فقط 1٪ از کاربران تخمینی بیت کوین افزایش یابد، 220 هزار تراکنش روزانه بیت کوین افزایش می یابد و تقریباً دو برابر می شود.
هنگامی که کاربران بیشتر عادت کردند و اکثر خدمات شروع به ادغام آن کردند، این نسبت تراکنش به کاربر احتمالاً به میزان قابل توجهی افزایش می یابد.
همه آمارهای عمومی موجود، مانند تعداد گره‌ها در شبکه لایتنینگ، تعداد کانال‌های بین این گره‌ها و مقدار بیت کوین در این کانال‌ها، با سرعتی تصاعدی در حال رشد هستند. اگر آنها در دهه های آینده به این کار ادامه دهند، کاملاً ممکن است که شبکه بیت کوین به همان تعداد یا به طور قابل توجهی تراکنش های بیشتری را نسبت به سایر شبکه های مالی پردازش کند.
این همچنین به شما کمک می کند تا درک کنید که چرا استدلال "یک تراکنش بیت کوین به اندازه ... انرژی مصرف می کند" روشی ناکارآمد برای نگاه کردن به شبکه است. یک تراکنش در لایه پایه ممکن است تعداد نامشخصی از تراکنش ها را در لایه بالا نشان دهد، زیرا تراکنش ها در شبکه های لایه 2 اساساً باندل هستند و تنها پس از آن در لایه پایه مستقر می شوند. چه رسد به این واقعیت که انرژی صرف شده برای پردازش تراکنش ها به امنیت کل شبکه کمک می کند.
احتیاط در اینجا این است که ارزش پردازش شده در لایه های اضافی به طور قابل توجهی کمتر از لایه پایه است. بنابراین، این ترکیبی از معیارهای قیمت، زنجیره ای و خارج از زنجیره خواهد بود که ممکن است در نهایت شبکه بیت کوین را به اندازه و مقیاس سایر شبکه های مالی افزایش دهد.
حجم بسیار عالی است، اما در نهایت یک شبکه به کاربران خود خدمت می کند. بیایید نگاهی به این دیدگاه نهایی بیندازیم و در مورد اینکه چگونه رشد شبکه رو به جلو می بینیم بحث کنیم.
بیت کوین چند کاربر دارد؟
تخمین تقریبی از بیش از 100 میلیون دارنده بیت کوین وجود دارد، با یک مرور کلی برای پشتیبان گیری از روش برای تعیین این. از آن زمان، گزارش دیگری منتشر شده است که پذیرش جهانی ارزهای دیجیتال را حدود 300 میلیون نفر تخمین می زند. عدد واقعی احتمالاً جایی بین این دو است.
بسیاری از این کاربران ارز خود را در کیف پول های نگهبانی با صرافی ها یا کارگزاران ذخیره می کنند، که تعیین عدد واقعی را دشوار می کند. تقریباً 10٪ از کل ارزهای دیجیتال در راه حل های فناوری 8 بزرگترین ارائه دهنده نگهبانی رمزنگاری در جهان ذخیره می شود.
در نتیجه، افرادی که از این راه‌حل‌های نگهداری استفاده می‌کنند، همیشه به حجم ذکر شده قبلی کمک نمی‌کنند، زیرا وجوه معمولاً تا زمانی که از این پلت‌فرم‌ها حذف نشده‌اند، در واقع روی بلاک چین حرکت نمی‌کنند.
همچنین مهم است که توجه داشته باشید که تفاوت زیادی بین استفاده از یک شبکه یا استفاده روزانه از آن برای بسیاری از تراکنش‌های شما وجود دارد. شبکه بیت‌کوین در سطحی نیست که بتواند به تعداد کاربرانی که شبکه مسترکارت یا ویزا می‌توانند پاسخگوی آن باشد، اما هیچ‌کس هم ادعا نمی‌کند که می‌تواند. رسیدن به این نقطه به احتمال زیاد به ده‌ها سال زمان نیاز دارد که قبلاً پیش‌بینی شده بود، اگر اصلاً اتفاق بیفتد. وابستگی زیادی به نوآوری های تکنولوژیکی مستمر وجود دارد، بدون اینکه در ازای آن شبکه متمرکز شود.
با این حال، این 100 میلیون کاربر از نکته قبلی نسخه پشتیبان تهیه می کنند. حتی با وجود 280 هزار تراکنش در روز، بسیاری از افراد در حال حاضر قادر به استفاده از بیت کوین به دلیل راه حل های ساخته شده در بالای آن هستند.
کاربران کارت اعتباری
در مورد مسترکارت و ویزا، آنها تعداد حساب هایشان را فاش نمی کنند، فقط تعداد کارت های در گردش را اعلام می کنند. متأسفانه تعیین اعداد دقیق در اینجا نیز دشوار است.
طبق گزارش Shiftprocessing، تا آگوست 2021، 2. 8 میلیارد کارت اعتباری در سراسر جهان استفاده می‌شود. اگر همه آنها را در یک ردیف قرار دهید، 6 بار به دور زمین می‌پیچند، پس بیایید این کار را نکنیم.
کارت‌های اعتباری در حال استفاده با حساب‌ها برابری نمی‌کنند. مصرف کنندگان ایالات متحده به طور متوسط نزدیک به 3 کارت اعتباری دارند و 14٪ از آنها بیش از 10 کارت دارند، به سختی می توان تعداد دقیقی از تعداد افرادی که از آنها استفاده می کنند به دست آورد.
در هر صورت، تعداد کاربران کارت اعتباری بسیار بیشتر از کاربران ارزهای دیجیتال است، و از بین بردن این شکاف به زمان و آموزش زیادی در مورد نحوه عملکرد این سیستم مالی جدید نیاز دارد. با این حال، در بسیاری از موارد، دستان مردم شروع به یادگیری بیشتر در مورد آن می کنند، همانطور که در نتیجه گیری زیر بحث می کنیم.
دولت ها و بانک های مرکزی رشد شبکه بیت کوین را مجبور می کنند
طبق گزارش‌ها، در حال حاضر 1. 66 میلیارد نفر در جهان از تورم دو رقمی پول خود در 37 کشور در هر منطقه جهان رنج می‌برند. ما این اعداد را تأیید کردیم و حداقل 1. 12 میلیارد نفر را در 28 کشور پیدا کردیم، اما همانطور که نویسنده ذکر کرده است تصدیق می کنیم که بسیاری از کشورها سعی می کنند اعداد واقعی را پنهان یا پنهان کنند.
