راه هایی برای کمک به کاهش خطر در نمونه کارها

گاهی اوقات طول می کشد یک افت بازار سهام به سرمایه گذاران فکر کردن در مورد چگونه به بهتر محافظت از حرکت نزولی خود را.

"نمونه کارها مراقبت ممکن است تبدیل به تهاجمی تر به عنوان بخش سهام بهتر از دیگر کلاس های دارایی و به پایان رسید تا حسابداری برای بیشتر از ارزش نمونه کارها به طور کلی, می گوید:" مارک رایپ, مدیر عامل در مرکز شواب برای تحقیقات مالی. "این خوب است تا زمانی که سهام حفظ رفتن, اما شرایط می تواند به نوبه خود در اطراف به سرعت. وقتی این کار را انجام می دهند ممکن است از نظر مالی یا احساسی حاضر نباشید که کاهش شدید نمونه کارها را تحمل کنید."

به بازوی خود را در برابر رکود بالقوه بازار, شما ممکن است بخواهید به بررسی مجدد استراتژی سرمایه گذاری خود را از طریق لنز فعلی خود را از ریسک پذیری و زمان افق.

در اینجا برخی از اصول اولیه به خاطر داشته باشید در مورد بازی دفاع هستند, همراه با تاکتیک های خاص برای مدیریت ریسک در طول زمان متلاطم.

تحمل ریسک خود را دوباره ارزیابی کنید

قبل از هر گونه تنظیمات به دارایی های خود را طرح مالی خود را به روز حاصل:

• مخلوط نمونه کارها خود را هنوز هم مطابقت تحمل خطر خود را?
• تحمل ریسک خود را هنوز هم مطابقت با اهداف خود?

افزایش نوسانات می تواند به سرمایه گذاران نشان دهد که چرا اغلب عاقلانه است که موضع محافظه کارانه تری اتخاذ کنید هرچه به بازنشستگی نزدیک شوید—با تغییر از سهام به اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های ثابت. در واقع, کسانی که در یا در نزدیکی بازنشستگی ممکن است بخواهید برای نگه داشتن پول نقد به اندازه کافی در دست برای پوشش یک سال ارزش هزینه های نیاز دارد (پس از حسابداری برای منابع دیگر از جمله تامین اجتماعی), و پول نقد یا اوراق قرضه کوتاه مدت برای اضافی یک تا سه سال ارزش هزینه های نیاز. این درجه از انعطاف پذیری مالی می تواند به سرمایه گذاران در مدیریت هزینه های پیش بینی نشده بدون نیاز به انحلال سهام در شرایط کمتر از حد مطلوب کمک کند.

در سمت تلنگر, اگر بازنشستگی است در یک فاصله راحت, شما نباید بیش از حد توسط نوسانات در بازار را ترسانده. شما ممکن است زمان کافی—تا زمانی که شما اقامت سرمایه گذاری—صبر کنید از رکود و گرفتن سود بلند مدت است که سهام در طول تاریخ تحویل داده اند.

نمونه کارها را متعادل کنید

نمونه کارها شما باید با اشتهای شما برای ریسک مطابقت داشته باشد. اگر نوسانات اخیر بازار سهام ساخته شده شما می خواهید به پرش کشتی, شما ممکن است در نظر بازبینی تخصیص خود را. به همان اندازه مهم, شما می خواهید برای اطمینان از تخصیص دارایی مورد نظر خود را منطبق بر یک واقعی خود را. در غیر این صورت تعادل را با فروش موقعیت های اضافه وزن و خرید موقعیت های کم وزن در نظر بگیرید.

هنگامی که شما موفق به توازن به عنوان سهام صعود, تخصیص سهام خود را می تواند تبدیل به یک بخش همیشه بزرگتر از نمونه کارها خود را.

متمرکز بمانید

با تمام معنی, ارزیابی مجدد و توازن, اما فراموش نکنید که به ماندن متمرکز در حالی که انجام این کار. تلاش برای تخلیه سرمایه گذاری زمانی که هر دو بازار و اعتماد به نفس خود را در حال حذف بی اعتنایی ضرب المثل "خرید کم, فروش بالا."

اگر احساس سر برای خروج شناخته شده است, شما ممکن است نوع سرمایه گذار که از یک نمونه کارها محافظه کارانه تر بهره مند شوند—به عنوان بخشی از استراتژی بلند مدت خود را, نه به عنوان یک پاسخ به یک بازار ناراحت.

در پایان روز, گرچه, ماندن سرمایه گذاری برای حمایت از اهداف خود می تواند کمک به شما برای جلوگیری از تصمیم گیری در گرما از لحظه ای. تحقیقات ما نشان می دهد که حتی زمان بندی بد بازار همواره در حاشیه نشسته است.

برو تو بمون

اینجا جایی است که پنج سرمایه گذار فرضی که سالانه 2000 دلار سرمایه گذاری می کردند پس از 20 سال به پایان می رسیدند.

منبع: مرکز شواب برای تحقیقات مالی. سالانه 2000 دلار در یک سبد فرضی سرمایه گذاری می شود که شاخص اس اند پی 500 دلار را از سال 2001 تا 2020 ردیابی می کند.

فردی که هرگز سهام را در این مثال خریداری نکرده است در یک سبد فرضی سرمایه گذاری کرده است که شاخص لایحه خزانه داری 30 روزه ایالات متحده را ردیابی می کند. عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج بعدی نیست. شاخص های مدیریت نشده, انجام هزینه و یا هزینه های متحمل نمی شوند, و نمی تواند به طور مستقیم در سرمایه گذاری. مثالها فرضی هستند و فقط برای اهداف گویا تهیه شده اند. این برنامه ها برای نمایندگی یک محصول سرمایه گذاری خاص در نظر گرفته نشده اند و سرمایه گذاران ممکن است به نتایج مشابهی دست پیدا نکنند. سود سهام و بهره به سرمایه گذاری مجدد شده اند فرض می شود و نمونه اثرات مالیات هزینه یا هزینه های منعکس نمی کند. تا به حال هزینه, هزینه, و یا مالیات در نظر گرفته شده است, بازده می شده اند قابل ملاحظه ای پایین تر.

حرکت شما می توانید

اگر پس از ارزیابی مجدد برنامه و ایجاد توازن مجدد در سبد سهام خود بخواهید موضع دفاعی بیشتری اتخاذ کنید تغییرات کوچکی وجود دارد که ممکن است انجام دهید. به طور مشخص, شما می تواند دست انداز تا دارایی های خود را از کلاس های دارایی کمتر خطرناک و تر و تمیز تخصیص بلند مدت خود را به کسانی که پرخطر. به عنوان مثال:

بیشتر در نظر بگیرید:

• سرمایه گذاری نقدی و نقدی: به طور کلی, حرکت صعودی خود را با پول نقد محدود است, اما ارزش خود را حفظ (قبل از تورم) در مواجهه با حتی شدیدترین کاهش بازار. و پول نقد تمایل به حرکت در مرحله قفل با تغییر در قیمت انواع دیگر دارایی. مارک میگوید:" پول نقد دارایی دفاعی نهایی است و سرمایهگذاریهای نقدی میتوانند از افزایش نرخ بهره در زمانی که فدرال ریزرو در چرخه پیادهروی قرار دارد سود ببرند. "به علاوه, این راه بسیار خوبی برای نگه داشتن یک صندوق اضطراری است."
• طلا: این فلز گرانبها سابقه حفظ ارزش خود را دارد—و حتی در حال افزایش است—زمانی که سایر طبقات دارایی تحت فشار هستند. در واقع این یکی از معدود سرمایه گذاری هایی بود که در بدترین روزهای بحران مالی 2008-2009 بازده مثبت داشت. به خاطر داشته باشید, با این حال, که در حالی که طلا و دیگر فلزات گرانبها می تواند درخشش زمانی که شرایط بازار نامشخص است, قیمت های خود را می تواند فرار.
• خزانه داری: با حمایت کامل ایمان و اعتبار دولت ایالات متحده اینها امن ترین سرمایه گذاری های ثابت هستند که می توانید داشته باشید. خزانه های کوتاه مدت (که در یک سال یا کمتر بالغ می شوند) می توانند با ریسک کمتری مواجه شوند به ویژه اینکه فدرال ریزرو قصد دارد نرخ بهره را بیش از یک بار در ماه های پیش رو افزایش دهد. خزانههایی که در میانمدت بالغ میشوند (یعنی کمتر از 10 سال) و بلندمدت ممکن است عواید بیشتری داشته باشند اگرچه قیمتهایشان ممکن است با افزایش نرخ بهره متحمل شوند.

کمتر در نظر بگیرید:

• بدهی با بازده بالا: ارزش بدهی معوق بدهکار توسط مشاغل درجه زیر سرمایه گذاری از سال 2008 بیش از دو برابر شده و به رکورد 3 تریلیون دلار رسیده است زیرا شرکت ها با نرخ بهره پایین تاریخی سرمایه گذاری می کنند و نگرانی های مربوط به یک حباب بالقوه را افزایش می دهند.
• سهام بازارهای نوظهور: کاهش رشد در کشورهای در حال توسعه به ایجاد برخی از بحران های اخیر بازار کمک کرده است. برای مثال چین—مادر همه بازارهای نوظهور—با کاهش نرخ رشد روبرو شده است حتی به عنوان رویکرد تندروانه خود در مورد خاموش شدن کووید, سرکوب های نظارتی, و بحران های بدهی شرکت ها منجر به نوسانات در بازارها شده است.
• سهام کوچک درپوش: شرکت های تجاری عمومی با سرمایه بازار اعم از حدود 300 میلیون دلار به 2 میلیارد دلار تمایل به بیشتر فرار از همتایان بزرگ درپوش خود را به خصوص در طول رکود.

ریسک کردن در راه درست

راه های زیادی برای شماره گیری ریسک در نمونه کارها وجود دارد. ایده این است که این گزینه ها را در مقادیر مناسب بپذیرید.

مثلا, در نظر گرفتن یک رویکرد تاکتیکی تهاجمی تر ممکن است برای سرمایه گذاران با تمایل, زمان, و مهارت های به تماشای بازار از نزدیک. اما اگر-مانند بسیاری از سرمایه گذاران-شما در دراز مدت متمرکز, یکی از بهترین راه برای بازی دفاع است برای حفظ تخصیص دارایی است که منطبق بر افق زمانی خود را و تحمل ریسک.

اگر شما تصمیم به اضافه کردن و یا قرار گرفتن در معرض تر و تمیز به کلاس های دارایی خاص, حاصل کنید که شما در حال انجام این کار در پاسخ به نیازها و اهداف خود را—نه به دلیل کوتاه مدت بازار گرایش. هدف این است که به دنبال یک استراتژی شما می توانید با از طریق یو پی اس و فراز زندگی می کنند.

1 اطلاعات بازار جهانی از 30 جولای 2021. کل بدهی درجه زیر سرمایه گذاری که توسط شاخص وام اهرمی اس اند پ/لستا و شاخص اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا در ایالات متحده اندازه گیری می شود.

بیشتر از چارلز شواب

زمان برای ارزیابی مجدد تحمل ریسک خود را?

ظرفیت خطر شما چیست?

بعدی: خوب, بد, & زشت

تداوم تورم جهانی می تواند تعیین کند که کدام یک از سه مسیری که بانک های مرکزی ممکن است دنبال کنند و کدام ویژگی های بازار سرمایه گذاران ممکن است برای پرتفوی خود در نظر بگیرند.

موضوعات مرتبط

متنوع سازی, توازن مجدد, و استراتژی های تخصیص دارایی سود را تضمین نمی کند و نمی تواند در برابر ضرر و زیان در بازار رو به کاهش محافظت کند. توازن ممکن است باعث شود سرمایه گذاران به متحمل شدن هزینه های معامله و, زمانی که توازن یک حساب غیر بازنشستگی, حوادث مشمول مالیات ممکن است ایجاد شود که ممکن است بدهی مالیاتی خود را تحت تاثیر قرار.

سرمایه گذاری شامل خطرات, از جمله از دست دادن اصل.

اطلاعات موجود در اینجا فقط برای مقاصد اطلاعاتی عمومی است و نباید به عنوان یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.

همه ابراز عقیده ها در واکنش به تغییر شرایط بازار بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. دادههای مندرج در اینجا از فراهم کنندگان شخص ثالث از منابع معتبر در نظر گرفته شده است. با این حال, دقت, کامل بودن, یا قابلیت اطمینان را نمی توان تضمین کرد.

نمونه هایی که برای مقاصد گویا تنها و نه در نظر گرفته شده به انعکاسی از نتایج شما می توانید انتظار برای رسیدن به.

تمام داده های بازار نشان داده شده در بالا فقط برای اهداف گویا است. مستندات پشتیبانی برای هرگونه ادعا یا اطلاعات در صورت درخواست در دسترس است.

اوراق بهادار با سود ثابت در دوره های افزایش نرخ بهره در معرض افزایش ضرر اصلی قرار دارند. سرمایه گذاری درامد ثابت در معرض خطرات مختلف دیگر از جمله تغییرات در کیفیت اعتباری, ارزیابی بازار, نقدینگی, پیش پرداخت, رستگاری اولیه, رویدادهای شرکت, پیامدهای مالیاتی, و عوامل دیگر. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور ممکن است این خطرات را تشدید کند.

سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات اضافی, که شامل تفاوت در استانداردهای حسابداری مالی, نوسانات ارز, خطر جغرافیای سیاسی, مالیات و مقررات خارجی, و بالقوه برای بازارهای غیر نقدینگی. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور ممکن است این خطرات را تشدید کند.

محصولات مرتبط با کالا از جمله سلف دارای ریسک بالایی هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. محصولات مربوط به کالا ممکن است بسیار فرار, ممکن است غیر نقدینگی, و می تواند به طور قابل توجهی توسط قیمت کالاها اساسی تحت تاثیر قرار, رویدادهای جهانی, کنترل واردات, رقابت در سراسر جهان, مقررات دولتی, و شرایط اقتصادی, صرف نظر از طول مدت زمان سهام برگزار می شود.

سهام با کلاهک کوچک نسبت به سایر دارایی ها در معرض نوسانات بیشتری قرار دارند.

مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت است., شرکت.

شاخص های مدیریت نشده, هزینه های مدیریت را متحمل نمی شوند, هزینه ها, و هزینه ها و نمی تواند به طور مستقیم در سرمایه گذاری.

شاخص اس اند پی 500 ® عملکرد 500 شرکت پیشرو معامله شده عمومی ایالات متحده از طیف گسترده ای از صنایع را اندازه گیری می کند. این شاخص وزن بازار سرمایه شناور تنظیم شده است.