تبلیغات چشمک زن از بانک ها ، شرکت های مالی و برنامه های تجاری می توانند سرمایه گذاری را مانند نسیم به نظر برسانند. با استفاده از فناوری ، تقریباً هر کسی می تواند حساب ها را باز کند و محصولات مالی را با کلیک یک دکمه از راحتی اتاق نشیمن خود خریداری کند.
اما تجارت برخی از سهام یک چیز است ؛موفقیت پایدار و طولانی مدت با سرمایه گذاری های شما کاملاً دیگری است. با موفقیت در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری شما می تواند تأثیر چشمگیری در سلامت مالی شما داشته باشد ، منجر به استقلال مالی شود ، بازنشستگی زودرس را فراهم کند و حتی ممکن است شما را بسیار ثروتمند کند. از طرف دیگر ، انباشت اشتباهات سرمایه گذاری می تواند تأثیرات مخربی بر کیفیت زندگی شما و توانایی شما برای پس انداز برای بازنشستگی داشته باشد.
در اینجا هفت اشتباه سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که مبتدیان (و حتی متخصصان) اغلب مرتکب می شوند. حتماً از این اشتباهات سرمایه گذاری جلوگیری کنید تا خود را برای موفقیت مالی تنظیم کنید.
سرمایه گذاری اشتباه 1: نداشتن برنامه بازی
یک تیم ورزشی حرفه ای بدون برنامه بازی به مسابقات قهرمانی نمی رود. به همین ترتیب ، شما می خواهید قبل از شروع سرمایه گذاری ، یک برنامه مالی بلند مدت را اجرا کنید.
وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، همیشه با برنامه ریزی پس انداز شروع کنید. برنامه پس انداز شما اهداف سرمایه گذاری و بازه زمانی دستیابی به آنها را تشریح می کند. شما می خواهید برخی از فرضیات بازگشت را انجام دهید ، بنابراین می دانید که چقدر پس انداز کنید ، ضمن تعیین تحمل خود برای ریسک سرمایه گذاری ، تا بتوانید در مسیر خود قرار بگیرید.
مانند همه برنامه های خوب ، مهم است که به طور دوره ای از آنها برای ارزیابی پیشرفت خود و انجام هرگونه تنظیم لازم استفاده کنید.
احساسات انسانی اغلب دشمن اصلی یک سرمایه گذار است. اگر برنامه سرمایه گذاری شما بر روی یک بنیاد محکم ساخته نشده باشد ، اوج های عاطفی و پایین سرمایه گذاری می تواند حتی متخصصان فصلی را نیز گیج کند و منجر به اشتباهات و ضرر بیشتر شود. با داشتن یک برنامه و چسبیدن به آن ، حدس و گمان را از سرمایه گذاری خارج می کنید و می توانید با آرامش بخوابید - حتی وقتی همه چیز تغییر کند یا بازارها به نوبه خود باشند.
سرمایه گذاری در اشتباه 2: تلاش برای زمان بازارها
یکی از شناخته شده ترین ویژگی های بازارهای مالی این است که آنها در چرخه کار می کنند. آنها بالا می روند ، سپس پایین می روند. تاریخ به ما نشان می دهد که اصلاحات کوتاه مدت و همچنین چرخه های بسیار طولانی مدت وجود دارد.
با توجه به اطلاعاتی که در دست دارند ، ارزش بازار با عرضه و تقاضای همه سرمایه گذاران تعیین می شود. در نتیجه ، ارزش بازارهای فردا به اطلاعاتی بستگی دارد که فقط فردا در دسترس خواهد بود.
سرمایه گذاران گاهی بدبین و گاهی خوش بین هستند. خوش بینی یا بدبینی آنها می تواند قضاوت آنها را مخدوش کند و آنها را به این باور نادرست سوق دهد که می دانند فردا چه اتفاقی قرار است بیفتد. تلاش برای فروش برای خرید مجدد یا پذیرش ریسک های بزرگ با این امید که در نهایت بتوانند با قیمت بهتری دوباره بفروشند - به عبارت دیگر، تلاش برای زمان بندی بازار - یکی از رایج ترین اشتباهات سرمایه گذاران است. بدتر از آن، برخی از سرمایه گذاران ممکن است یک بار حق داشته باشند و شانس را با دانش اشتباه بگیرند و آنها را بارها و بارها مرتکب اشتباهات بزرگتر شوند.
موفقیت در زمان بندی بازار یک خیال است، و با این حال بسیاری از سرمایه گذاران طعمه آن می شوند - از آماتور گرفته تا معامله گران حرفه ای. بر اساس مطالعه ای توسط Investopedia، بیش از 66٪ از معامله گران جدید سعی می کنند گاهی اوقات بازار را زمان بندی کنند و 20٪ سعی می کنند اغلب این کار را انجام دهند.
واقعیت این است که سرمایه‌گذارانی که سعی می‌کنند بازار را زمان‌بندی کنند، ریسک بیشتری می‌کنند و پول کمتری به دست می‌آورند. در اینجا یک مثال است. اگر یک سرمایه‌گذار پنج روز برتر بازدهی S& P500 را در 20 سال گذشته (قبل از 31 دسامبر 2019) از دست می‌داد، بازده او فقط 5. 62 درصد بود - تقریباً نصف بازده یک سرمایه‌گذار منفعل. حتی بدتر از آن، اگر او بهترین 20 روز را از دست می داد، بازده سرمایه گذار منفی بود.
وقتی نوبت به بازارها می‌رسد، می‌خواهید بازی طولانی را انجام دهید. همانطور که وارن بافت زمانی گفت، اگر نمی‌خواهید سهامی را برای 10 سال نگه دارید، اصلاً نباید آن را نگه دارید.
اشتباه سرمایه گذاری 3: استفاده از شهود به عنوان مشاور
انسان ها موجوداتی احساسی هستند. ما طوری طراحی شده بودیم که از احساسات و شهود خود برای رمزگشایی و تقویت واکنش های بین فردی و اجتماعی خود استفاده کنیم.
با این حال، وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد، بهتر است احساسات را از آن دور نگه دارید و به جای آن بر واقعیت ها و ارقام تکیه کنید. در واقع، احساسات منشأ بسیاری از تصمیمات بد مالی هستند. طمع و ترس از دست دادن (FOMO) در یک سرمایه گذاری خوب می تواند به حدس و گمان افسارگسیخته منجر شود. اضطراب و ترس می تواند منجر به تمایل به زمان بندی بازار یا فروش یک سرمایه گذاری خوب پس از اینکه یک دوره کوتاه عملکرد خوب را نشان داد، شود.
"حس ششم" یا قوز شما مشاور بدی است. به یاد داشته باشید، همیشه دو طرف برای هر معامله وجود دارد: یک فروشنده و یک خریدار. چرا سرمایه گذار دیگر می خواهد سهامی را که می خواهید بخرید بفروشد؟آیا او اطلاعات بیشتری از شما دارد؟آیا تصمیم او مبتنی بر واقعیت است؟معامله را به عنوان یک جنگ مالی در نظر بگیرید. چه کسی در این نبرد پیروز می شود و ثروتمند می شود؟کسی که تمام داده های مالی را می داند؟یا کسی که "احساس خوبی دارد؟"
اشتباه سرمایه گذاری 4: عدم تنوع
عدم تنوع پرتفوی یکی از گناهان اصلی سرمایه گذاری است. تنوع ضعیف، نوسانات را افزایش می دهد و می تواند منشأ بدترین دشمن سرمایه گذار باشد: زیان مرده. حتی بدتر از آن، ریسک تمرکز که ناشی از عدم تنوع است، ریسکی است که از سوی بازار پاداش ضعیفی دریافت می کند.
به عنوان مثال، اگر می خواستید روی تکامل گوشی هوشمند 15 سال پیش شرط بندی کنید، عاقلانه تر بود که مجموعه ای از سهام مانند سامسونگ، اپل، بلک بری و نوکیا را در قسمت های مساوی نگهداری کنید تا اینکه همه چیز را روی بلک بری یا نوکیا شرط بندی کنید. که با این وجود در آن زمان به عنوان رهبران جهانی تلفن های همراه شناخته می شدند.
یا فرض کنید یک سرمایه‌گذار می‌خواست روی بهبود قیمت سهام بانک‌های ایالات متحده شرط‌بندی کند، که در چشم طوفان بحران مالی در سال 2008 سقوط کرد. نتیجه در مقایسه با سرمایه‌گذاری فوق‌العاده بود که همه چیز را روی واشنگتن متقابل شرط می‌بست و متأسفانه ورشکست شد.
عدم تنوع می تواند موذیانه باشد. اغلب در مورد کارمندان شرکت های دولتی که سهام و اختیار معامله در کارفرمای خود و همچنین سهام در صندوق بازنشستگی خود دارند دیده می شود. در مقطعی از تاریخ، تعداد بسیار زیادی از کارمندان نورتل میلیونر بودند!
بنابراین اطمینان حاصل کنید که به اندازه کافی متنوع هستید و همیشه به جای دلار به سبد سهام خود در درصد فکر کنید، زیرا کمک می کند تا همه چیز را در چشم انداز نگه دارید.
اشتباه سرمایه گذاری 5: قمار به جای سرمایه گذاری
می تواند مرز باریکی بین شرط بندی و سرمایه گذاری وجود داشته باشد. هنگام مدیریت یک سبد، روی اوراق بهادار و رویدادهای خاصی شرط بندی می کنید. با این حال، تفاوت بزرگ بین سرمایه گذاری و سفته بازی ناشی از دو عامل است. اول، مدیریت ریسک وجود دارد که برای سرمایه گذاری خوب ضروری است. به همین دلیل است که عدم تنوع، همانطور که اشاره کردم، یک اشتباه بزرگ است، زیرا خطر ضرر قابل توجهی را به همراه دارد. دوم، «شرط‌بندی» با سنجیدن جوانب مثبت و منفی انجام می‌شود که بر اساس حقایق و داده‌های واقعی است. ما زمانی شرط می بندیم که داده ها محاسبه می شوند و می توانیم با آگاهی کامل از حقایق، جوانب مثبت و منفی را بسنجیم.
متأسفانه ، بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند به جای داشتن یک شرکت خوب برای طولانی مدت ، در نوسانات قیمت کوتاه مدت شرط بندی کنند. یا آنها به جای داشتن سهام فناوری که دارای فروش ، سودآوری و جریان پول هستند ، بر روی یک فناوری جدید و هیجان انگیز شرط می بندند. در حالی که این تاکتیک ها مطمئناً هیجان انگیز هستند ، آنها بهترین راه برای رشد ثروت شما در طولانی مدت نیستند. بهترین نوع سرمایه گذاری هایی که اثبات شده است برای کسب درآمد ، خوب ، کسل کننده است. نه بار از ده ، آهسته و پایدار در مسابقه سرمایه گذاری برنده می شود.
سرمایه گذاری در اشتباه 6: تعقیب بازده
بسیاری از سرمایه گذاران از عملکرد اخیر برای انتخاب سرمایه گذاری خود استفاده می کنند. در حقیقت ، طبقه بندی صندوق های متقابل با استفاده از سیستم های ستاره ای مبتنی بر عملکرد ، یک روش استاندارد است.
متأسفانه ، هنگامی که یک استراتژی برای چند سال از آن بهتر است ، احتمالاً به دلیل بازگشت به حالت عادی است.
با تلاش برای سرمایه گذاری در وجوه یا استراتژی هایی که بالا رفته است ، در نهایت برای خرید سهام گران قیمت در پایین فروش می کنید. این یک استراتژی عالی برای اطمینان از بازده کم خونی است.
به عنوان مثال بیت کوین را بگیرید. سرمایه گذاران در تلاشند تا دست خود را به رمزنگاری برسانند ، اما بیشتر کارشناسان احتیاط را توصیه می کنند ، زیرا ارزهای رمزنگاری به راحتی می توانند نمونه دیگری از حباب دارایی در حال ترکیدن باشند. اما ترس از از دست دادن این افزایش سرگیجه و بازده های متورم گذشته نیرویی است که مقابله با ذهن سرمایه گذاران دشوار است.
سرمایه گذاری اشتباه 7: استفاده از منابع اطلاعاتی اشتباه
کیفیت اطلاعات شما همیشه به منبع بستگی دارد. در امور مالی ، اطلاعات نادرست فراوان است ، زیرا افراد بی پروا با تلاش برای افزایش قیمت برخی از اوراق بهادار برای بهره مندی از فروشندگان سود می برند.
بسیاری از طرح های هرمی که در طول سالها تاریخ مالی را لکه دار کرده اند ، نمونه های ناگوار اما کاملاً متداول هستند.
از آنجا که امور مالی تحت تأثیر متغیرهای ناشناخته است که در آینده اتفاق می افتد ، جای خود را به یک صنعت کلبه نامه های مالی و گوروس می دهد ، که مایل به جلب توجه سرمایه گذار با سوء استفاده از ترس و حرص و آز خود با هدف پر کردن آنها هستندجیب
علاوه بر این ، حتی در صورت عدم سوءاستفاده ، اغلب عدم تعادل اطلاعات بین طرف فروش و طرف خرید در یک معامله مالی وجود دارد.
در بین کسانی که اطلاعات ناقص یا نادرست دارند نیز اشتباهی است که می تواند عواقب جدی داشته باشد. اگر خود را در آن جمله آخر می شناسید ، نگران نباشید! داشتن اطلاعات اشتباه یا ناقص بسیار متداول است ، زیرا این خطاها ناشی از صفات رفتاری انسان است. خوشبختانه ، یک روش آسان برای اطمینان از داشتن بهترین اطلاعات در دست وجود دارد تا بتوانید تصمیمات مالی آگاهانه بگیرید.
یک مشاور مالی با تجربه ، مجهز و مستقل می تواند یک متحد مهم برای کمک به شما در جلوگیری از این مشکلات مشترک ، به حداقل رساندن اشتباهات گران قیمت و به حداکثر رساندن شانس موفقیت مالی باشد.
نویسنده پست
نویسنده
وینسنت فعالیت حرفه ای خود را در سال 1999 آغاز کرد و از سال 2004 یک منشور CFA است. وی دارای مدرک لیسانس در مدیریت تجارت و مدرک کارشناسی ارشد اقتصاد است. وینسنت عضو فعال انجمن CFA مونترال بوده و در سال 2010-11 به عنوان رئیس جمهور انتخاب شد. وی در سال 2002 به کلارت پیوست و مدیر نمونه کارها است.< Pan> در بین کسانی که اطلاعات ناقص یا نادرست دارند نیز اشتباهی است که می تواند عواقب جدی داشته باشد. اگر خود را در آن جمله آخر می شناسید ، نگران نباشید! داشتن اطلاعات اشتباه یا ناقص بسیار متداول است ، زیرا این خطاها ناشی از صفات رفتاری انسان است. خوشبختانه ، یک روش آسان برای اطمینان از داشتن بهترین اطلاعات در دست وجود دارد تا بتوانید تصمیمات مالی آگاهانه بگیرید.
