مزایا و خطرات سرمایه گذاری جهانی

سرمایه گذاری بین المللی با شرکت در داستان رشد جهانی ، برای اوراق بهادار ما بسیار مهم است. افزودن سهام بین المللی به یک نمونه کارها متنوع سازی را ارائه می دهد و ممکن است بازده بالاتری را ارائه دهد. با این حال ، هم مزایا و هم خطرات مرتبط با سرمایه گذاری جهانی وجود دارد. ما در این مقاله چند مورد مهم را پوشش خواهیم داد.

مزایای سرمایه گذاری جهانی

آ. متنوع سازی

تنوع مشهودترین و در عین حال مهمترین مزیت سرمایه گذاری جهانی است. یک نمونه کارها متنوع به عنوان منبع ثبات در طول نوسانات بازار عمل می کند. هنگامی که سرمایه گذاری های خود را در جغرافیایی ها گسترش می دهید ، بین آنها همبستگی کم وجود دارد. این بدان معنی است که نوسانات در یک بازار احتمالاً بر دارایی های دیگر شما تأثیر نمی گذارد.

بسیاری از شرکت های دارای لیست ایالات متحده درآمد جهانی دارند. بیش از 40 ٪ از درآمدهای شرکت های S&P500 از خارج از ایالات متحده دریافت می شود. با سرمایه گذاری در خود ایالات متحده ، می توانید یک نمونه کارها در سطح جهانی متنوع ایجاد کنید.

ب. طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری جهانی شما را قادر می سازد به فرصت های سرمایه گذاری که در داخل کشور وجود ندارند دسترسی پیدا کنید. بازارهای توسعه یافته مانند ایالات متحده محل زندگی برخی از بزرگترین شرکت های فناوری جهان است - چیزی که با سرمایه گذاری در هند نمی توانید به آنها دسترسی پیدا کنید.

حتی ممکن است یک موضوع یا ترکیبی از چندین بخش را انتخاب کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید بازار ایالات متحده برای فناوری ، اروپا برای مهندسی و استرالیا را برای کالاها ترجیح دهید. اگر به مراقبت های بهداشتی یا دارویی علاقه دارید ، گزینه های مختلفی در ایالات متحده و اروپا وجود دارد.

می توانید از طریق ETF به چندین جغرافیا دسترسی پیدا کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید از طریق EWG ETF یا در بازار برزیل از طریق EWZ ETF در سهام آلمان سرمایه گذاری کنید.

ج. حمایت از سرمایه گذاری

یکی دیگر از مزایای مهم سرمایه گذاری جهانی ، حمایت از سرمایه گذاری در برابر کلاهبرداری و انحلال است. شرکت های توسعه یافته بازار به طور کلی دارای مقررات محکمی هستند که از مدیریت صحیح شرکت ها و مجازات های شدید برای سوء استفاده از بازار اطمینان می دهند. این امر از سرمایه گذاران خرده فروشی در برابر کلاهبرداری های احتمالی و ضررهای تجاری خودی محافظت می کند.

به یاد داشته باشید ، سرمایه همیشه در معرض خطر است ، اما بسیاری از موسسات مالی خارجی ، از تشنج و تهدیدات دیگر مانند انحلال دلال دلال محافظت می کنند. به عنوان مثال ، در ایالات متحده ، SIPC در صورتی که دلال کارگزار شما با انحلال روبرو باشد ، از سرمایه گذاری تا 500000 دلار محافظت می کند.

د. متنوع سازی ارز

سرمایه گذاری در خارج از کشور شما را در معرض تقدیر ارز (یا استهلاک) قرار می دهد. به عنوان مثال ، USD به طور متوسط بین 3-5 درصد در مقابل INR طی چند سال گذشته قدردانی کرده است. ارزهای بازارهای نوظهور نسبت به طولانی مدت کاهش می یابد. نرخ بهره در حساب های پس انداز داخلی به طور متوسط 3-4 درصد پایین است.

با سرمایه گذاری در سطح جهانی ، اوراق بهادار به طور کلی از مزایای دوگانه بازارهای بهتر و قدردانی ارز برخوردار بوده است.

خطرات سرمایه گذاری جهانی

مزایای سرمایه گذاری بین المللی مشهود است. با این حال ، باید خطرات ناشی از آن را نیز در نظر گرفت. سه خطر وجود دارد که شما باید هنگام سرمایه گذاری در سطح جهان از آنها آگاه باشید.

آ. هزینه های بالاتر معامله

مهمترین مانع برای سرمایه گذاری در بازارهای جهانی ، هزینه معامله اضافه شده است که بسته به بازار خارجی که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید متفاوت است. برای بازارهای ایالات متحده ، Winvesta کارگزاری صفر را ارائه می دهد ، که حتی از سرمایه گذاری داخلی ارزان تر است. برای بسیاری از بازارهای دیگر ، دسترسی ممکن است به اندازه ارزان نباشد.

ممکن است هزینه های اضافی مانند هزینه های تبدیل FX ، هزینه های انتقال و هزینه های نگهداری سالانه وجود داشته باشد که باید در بالای کمیسیون های کارگزاری بدانید.

ب. نوسانات ارز

هنگام سرمایه گذاری مستقیم در بازارهای خارجی ، ابتدا باید روپیه های هندی خود را با نرخ ارز فعلی به ارز خارجی تبدیل کنید. بیایید فرض کنیم شما یک سال سهام خارجی دارید و سپس آن را بفروشید. سپس ارز خارجی را به روپیه هند تبدیل می کنید. این بسته به اینکه پول داخلی در چه روشی حرکت می کند ، می تواند به بازگشت شما کمک کند یا صدمه ببیند.

ج. خطر سیاسی

در حین سرمایه گذاری ، باید محیط ژئوپلیتیکی کشور را نیز در نظر بگیرید. رویدادهای سیاسی بر بازارهای داخلی کشور تأثیر می گذارد و ممکن است منجر به نوسانات شود. در بازارهای در حال توسعه ، تصمیمات دولت و سیاست حتی می تواند به برجسته ترین شرکت ها آسیب برساند. ما این را غالباً در کشورهایی مانند برزیل و آرژانتین دیده ایم.

سرمایه گذاری جهانی - نتیجه گیری

سرمایه گذاری بین المللی به نیاز ساعت برای دستیابی به تنوع قوی نمونه کارها تبدیل شده است. در حالی که مزایا پرسود است ، باید به خطرات نیز توجه کنید. اطلاعات زیادی برای اندازه گیری خطرات و اطمینان از ترکیب مناسب نمونه کارها در دسترس به صورت آنلاین وجود دارد. همچنین ممکن است قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری با مشاور مالی خود مشورت کنید.

کمک شده توسط Prateek Jain

Prateek بنیانگذار و رئیس جمهور Winvesta است. قبل از Winvesta ، Prateek به مدت 11 سال در Deutsche Bank مشغول به کار بود ، جایی که وی کتاب جهانی تجارت انرژی را اداره می کرد.

پست های مرتبط

چرا اکنون باید سرمایه گذاری در سهام خارجی را در نظر بگیرید؟

در این زمان های چالش برانگیز قفل کردن و قرنطینه ، همه چیز در اطراف ما در یک وضعیت تحت اللفظی قرار دارد ، از جمله بازار سهام ما. جای تعجب نیست که بازارهای هند در حال حاضر به دلیل همه گیر Covid-19 شاهد نوسانات گسترده ای هستند. بسیاری از ما اکنون آرزو می کنیم که آنها نمونه کارها خود را متنوع کرده اند ، یا به دنبال راه های کارآمد برای تنوع آن در حال حاضر هستیم.

چرا تنوع نمونه کارها مهم است؟

تنوع یک استراتژی سرمایه گذاری است که توصیه می کند چندین سرمایه گذاری داشته باشید که تمایل به عملکرد خوب در زمان های مختلف برای کاهش اثرات نوسانات بازار دارند. به عبارت ساده ، تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. اما پس چگونه سبدهای مختلف را انتخاب می کنید؟

چرا Big Tech باید بخشی از هر سبد هندی باشد

Rukesh Reddy ، مدیر تحول دیجیتالی در Citibank در نیویورک ، در مورد اینکه چرا هر سرمایه گذار باید هنگام ساختن یک سبد سرمایه گذاری ، به شرکت های نرم افزاری لاغر شود ، صحبت می کند.

این خدمات فقط به صورت اعدام ارائه می شود و سفارشات شما از طریق کارگزار شخص ثالث ما ، Alpaca Securities LLC ، با توجه به شرایط و ضوابط حاکم بر ارائه خدمات به شما منتقل می شود. Alpaca Securities LLC ، عضو شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) ، سفارشات شما را به بورس اوراق بهادار منتقل می کند و به عنوان متولی برای حساب اوراق بهادار شما خدمت می کند. در صورتی که Alpaca Securities LLC ، شکست بخورد و تحت قانون حمایت از سرمایه گذار اوراق بهادار قرار گیرد ، اوراق بهادار در حساب کارگزاری شما ممکن است تا 500000 دلار محافظت شود.

Winvesta پلت فرم فناوری است که انتقال سفارشات شما را به Alpaca Securities LLC تسهیل می کند. با استفاده از وب سایت و خدمات Winvesta، شما با شرایط و سیاست حفظ حریم خصوصی ما موافقت می کنید. این وب سایت و Winvesta Crisps توسط Winvesta India Technologies Private Limited نگهداری و منتشر می شود. محتوای این وب سایت به منظور سهولت درک مشتری از موضوع ایجاد شده است. اطلاعات و/یا محتوای (مجموعاً "اطلاعات") ارائه شده در اینجا فقط اطلاعات عمومی است و Winvesta شرح مفصل تری از خدمات خود در برنامه تلفن همراه خود به همراه شرایط و ضوابط منتشر شده در آن هر از گاهی ارائه می دهد. در حالی که دقت معقولی برای اطمینان از کافی و قابل اعتماد بودن اطلاعات به کار گرفته شده است، اما Winvesta هیچ گونه نمایندگی در مورد صحت، کامل بودن یا مناسب بودن آن برای یک هدف خاص ارائه نمی دهد و Winvesta، شرکت های وابسته، شرکت های تابعه و کارکنان آن هیچ مسئولیتی را نمی پذیرند. طبیعتاً برای هر گونه زیان مستقیم یا تبعی، از جمله بدون محدودیت هرگونه از دست دادن سود ناشی از اتکا به این اطلاعات. نه Winvesta و نه هیچ یک از شرکت‌های وابسته به آن به عنوان مشاور سرمایه‌گذاری یا در سمت امانتداری دیگر عمل نمی‌کنند. بر این اساس، از مشتریان انتظار می رود که با مشورت با مشاوران خود، بررسی های لازم را انجام دهند و به آنها توصیه می شود که صرفاً به اطلاعات اعتماد نکنند. هر گونه اتکا باید به عهده خود مشتری باشد.

خدمات ما بدون توصیه است، با این حال، ما ممکن است ارائه مشاوره مورد نیاز شما را از طریق ارائه دهندگان شخص ثالث واجد شرایط تسهیل کنیم. مشتریان ممکن است انتخاب کنند که از خدمات برخی از ارائه دهندگان خدمات شخص ثالث (شریک) Winvesta استفاده کنند و در حین استفاده از خدمات آنها، به شرایط، شرایط، و سیاست های حفظ حریم خصوصی این شرکا متعهد می شوند. ما توصیه می کنیم که همان باید به طور مستقل توسط مشتریان بررسی شود.