بانکداری زیرزمینی از طریق مشاغل خدمات پولی ثبت نشده

این مشاوره بخشی و جغرافیایی بر خطرات پول شویی و تامین مالی فعالیت های تروریستی مرتبط با بانکداری زیرزمینی از طریق مشاغل خدمات پولی ثبت نشده (MSB) تمرکز دارد. کسب‌وکارهای خدمات پولی که در FINTRAC ثبت نشده‌اند - و بنابراین گزارش‌دهی و سایر تعهدات مورد نیاز قانون درآمدهای حاصل از جرم (پولشویی) و تامین مالی تروریسم (PCMLTFA) و مقررات مربوطه را انجام نمی‌دهند - در معرض سوء استفاده مجرمان برای پولشویی و پولشویی قرار دارند. تامین مالی فعالیت های تروریستیبه این ترتیب، این مشاوره برای کمک به کسب‌وکارها، مؤسسات مالی و عموم مردم طراحی شده است تا ویژگی‌های این فعالیت و انواع افراد و نهادهایی را که ممکن است برای شناسایی بهتر تراکنش‌های مالی مشکوک درگیر هستند، شناسایی و شناسایی کنند. بررسی های اجرای قانون و فعالیت های مطابقت FINTRAC.

این مشاوره ویژگی‌های کلیدی بانکداری زیرزمینی در کانادا را توصیف می‌کند، به‌ویژه که توسط شرکت‌های خدمات پولی ثبت‌نشده در مترو ونکوور، منطقه تورنتو بزرگ، و تا حدی کمتر، در کریدور کلگری-ادمونتون انجام می‌شود. این مشاوره روندها و الگوهای شناسایی شده از طریق تجزیه و تحلیل FINTRAC از گزارش های تراکنش های مشکوک و افشای اطلاعات به مجریان قانون مرتبط با بانکداری زیرزمینی را بررسی می کند.

بررسی اجمالی

"بانکداری زیرزمینی" یک اصطلاح عمومی است که معمولا برای توصیف شکلی از انتقال ارزش غیررسمی استفاده می شود. با استفاده از سیستم های انتقال ارزش غیررسمی (IVTS)، احزاب در حوزه های قضایی مختلف پول یا ارزش را بدون جابجایی وجوه حواله یا انتقال می دهند (شکل 1 را ببینید).

ارائه دهندگان خدمات IVTS اغلب پیوندهای جغرافیایی، فرهنگی یا قومیتی با جوامعی که به آنها خدمت می کنند دارند. بسیاری از آنها در میان جمعیت های خارج از کشور فعالیت می کنند و خدمات انتقال ارزش غیررسمی را به اعضای جامعه و کارگران خارج از کشور ارائه می دهند.

کانادا بخش انتقال غیررسمی وجوه را تنظیم می کند. PCMLTFA و مقررات مربوط به آن، ثبت نام و سایر تعهدات را برای افراد و نهادها، اعم از خارجی و داخلی، که در تجارت ارز، حواله یا انتقال وجوه به هر وسیله یا از طریق هر شخص، نهاد یا شبکه انتقال الکترونیکی وجوه مشغول هستند، تعیین می کند.، صدور یا بازخرید حواله ها، چک های مسافرتی یا سایر اسناد قابل معامله مشابه به جز چک های قابل پرداخت به شخص یا نهاد نامبرده یا معامله با ارزهای مجازی.

اداره یک کسب و کار خدمات پولی ثبت نشده بر اساس PCMLTFA یک تخلف و یک تخلف است. افراد و نهادهایی که فعالیت های ذکر شده در بالا را انجام می دهند ملزم به ثبت نام در FINTRAC هستند. کسب‌وکارهای خدمات پولی باید تعهدات خاصی را مطابق با PCMLTFA و مقررات مربوطه برای کمک به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی در کانادا انجام دهند. عدم انجام این کار می تواند منجر به مجازات های کیفری یا اداری شود.

IVTS از نظر دسترسی جهانی است و در برابر سوء استفاده آسیب پذیر است. در حالی که IVTS اغلب برای جوامع دیاسپورا مهم است تا امکان ارسال و دریافت وجوه قانونی به خارج از کشور را فراهم کند، تطبیق پذیری و دسترسی جهانی بانکداری زیرزمینی آن را به همان اندازه مستعد سوء استفاده، به ویژه توسط گروه های جنایتکار برای پولشویی و تامین مالی فعالیت های تروریستی می کند. برای اهداف این مشاوره، بانکداری زیرزمینی به مکانیسم های جایگزینی اشاره می کند که انتقال غیرقانونی وجوه یا ارزش بین حوزه های قضایی را تسهیل می کند.

مؤلفه های اصلی بانکداری زیرزمینی

ترتیبات بانکی زیرزمینی اغلب چند لایه و پیشرفته است. آنها می توانند خود را به روش های مختلف جلوه دهند و اغلب شامل خدمات مالی رسمی ، تجارت بین المللی و بخش های مختلف هستند. با توجه به این خصوصیات ، تشخیص فعالیت بانکی زیرزمینی و تشخیص ارزش قانونی از فعالیتهای بانکی زیرزمینی مبتنی بر جنایی می تواند دشوار باشد.

عرضه و تقاضا

بازارهای مالی محدود فرصت های بازار سیاه را ایجاد می کنند. نیاز به گروه های جرم سازمان یافته برای شستشوی عواید جرم - به طور کلی پول نقد ، بلکه صندوق های الکترونیکی و ارزهای مجازی - برای عرضه مقادیر زیادی از صندوق های غیرقانونی که می توانند در سیستم های بانکی زیرزمینی تغذیه شوند ، حساب می کنند.

نیاز به جابجایی وجوه بین حوزه های قضایی محدود و نامحدود تقاضا برای بانکداری زیرزمینی. کنترل ارزهای خارجی که محدودیت پرواز سرمایه یا تحمیل تحریم های اقتصادی بر حوزه های قضایی خارجی را نشان می دهد ، دو راننده اصلی بانکداری زیرزمینی را نشان می دهد. به عنوان مثال ، چین و ایران مشمول این محدودیت ها هستند و مدتهاست که جوامع دیاسپورا در کانادا ، به ویژه در مترو ونکوور و منطقه تورنتو بزرگ ، که به طور سنتی از IVT استفاده کرده اند ، تأسیس کرده اند. نیاز به جوامع دیاسپورا برای دسترسی به صندوق ها به دلیل کنترل ارز یا حسابهای مجازات برای تقاضا.

تسهیل کننده

نقش لباسشویی های حرفه ای در تسهیل بانکداری زیرزمینی قابل توجه است. پولشویی های حرفه ای در ارائه خدمات یا مشاوره در مورد نحوه شستشوی درآمد جرم برای دیگران در ازای کمیسیون ، هزینه یا نوع دیگر پرداخت تخصص دارند. پولشویی های حرفه ای ممکن است صاحبان مشاغل ، وکلا ، حسابداران یا نمایندگان املاک و مستغلات باشند. صرف نظر از حرفه خود ، آنها دارای مهارت های تخصصی ، دانش ، مخاطبین و شبکه ها برای انتقال یا تبدیل درآمد جنایی از طریق بانکداری زیرزمینی و سایر روشهای غیرقانونی هستند.

Cuckoo Smurfing یک تکنیک است که از پولشویی های حرفه ای استفاده می کند تا درآمد جنایی از منابع مشروعیت حاصل شود و وجوه را از طریق حوزه های قضایی منتقل کند.

این تکنیک از حساب های بانکی چندین شخص ثالث ناخواسته برای تسهیل سپرده های نقدی حاصل از فعالیت های جنایی استفاده می کند. حساب های بانکی معمولاً متعلق به افراد و مشاغل در جوامع دیاسپورا است که انتظار حواله را دارند.

این تکنیک نام خود را از پرنده فاخته گرفته است ، که تخم های آن را در لانه های دیگر پرندگان قرار می دهد و میزبان را به بزرگ کردن جوان خود فریب می دهد.

پولشویی های حرفه ای از تکنیک های متنوعی برای انتقال ارزش استفاده می کنند و هویت کسانی را که کنترل وجوه را کنترل می کنند ، مبهم می کنند. این تکنیک ها-که شامل استفاده از قاطر پول ، فاخته های فاخته و حواله های مشترک با پرداخت های تجاری است-اغلب به یک طرح پولشویی بزرگتر متصل می شوند. شناسایی استفاده از این تکنیک ها فرصت هایی را برای شناسایی شبکه های غیرقانونی در پشت آنها و حمایت از اختلال در اجرای قانون فراهم می کند.

• قاطر پول - افراد شخصی که وجوه یا حمل و نقل جرم را به نمایندگی از یک سازمان جنایی یا پولشویی منتقل می کنند - ممکن است آگاهانه همدست باشند یا ممکن است ناخواسته یا بی پروا به نمایندگی از شبکه پولشویی کار کنند. دانشجویان ، خانه داران ، افراد بیکار ، سالمندان و کارگران مهاجر اهداف مکرر برای استخدام قاطر پول هستند. قربانیان کلاهبرداری را می توان مورد سوء استفاده یا اجبار قرار داد که قاطرها هستند. مجرمان می توانند از حساب بانکی قربانی برای قرار دادن و انتقال وجوه غیرقانونی استفاده کنند.
• مشتریان IVTS می توانند قربانی Smurfing Cuckoo شوند. دارندگان حساب غالباً از منبع غیرقانونی وجوه بی خبر هستند و به سادگی انتظار انتقال وجوه را به حساب خود در یک حوزه قضایی پس از انتقال وجوه در دیگری دارند.
• پولشویی های حرفه ای ممکن است درآمد جنایی را با پرداخت تجارت و حواله از طریق اپراتورهای IVTS هماهنگ کنند. تسویه حساب در بانکداری زیرزمینی به طور معمول از طریق تجارت کالاها انجام می شود و مجرمان از تکنیک های پولشویی مبتنی بر تجارت برای انتقال ارزش بین حوزه های قضایی استفاده می کنند. به عنوان مثال ، شرکت هایی که متعلق به پولشویی های حرفه ای یا تحت کنترل هستند ، می توانند فاکتورهایی را برای تجارت واقعی یا ساختگی صادر کنند و ارزش واقعی کالاهای عبور از مرزها را ارائه دهند.

پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML) روند پنهان کردن درآمد جرم و ارزش حرکت بین حوزه های قضایی از طریق استفاده از معاملات تجاری واقعی یا ساختگی است.

طرح های TBML به طور معمول شامل کلاهبرداری در تجارت و جعل عمدی قیمت های اعلام شده ، کمیت یا کیفیت کالاهایی است که وارد می شوند یا به عنوان راهی برای انتقال ارزش در مرزهای بین المللی وارد می شوند.

روندها و الگوهای پولشویی مرتبط با بانکداری زیرزمینی

تجزیه و تحلیل FINTRAC از گزارش های معامله مشکوک مرتبط با بانکداری زیرزمینی و مشاغل مشکوک به خدمات پول ثبت نشده ، چندین ویژگی اصلی این فعالیت در کانادا را شناسایی کرد: استفاده از قاطر پول مشکوک. استفاده مکرر از انتقال پول ایمیل و انتقال سیم بین المللی ؛و همزمان وجوه بین حسابهای مختلف شخصی و تجاری ، که شامل مشاغل خدمات ثبت شده و ثبت نشده است.

استفاده از قاطر پول

افرادی که به عنوان عملیاتی یا تسهیل کننده خدمات پول ثبت نشده شناخته می شوند ، ممکن است قاطر پول باشند. تجزیه و تحلیل FinTrac پیوندهایی را به اشخاص مشترک که به سایر قاطرهای مظنون به پول و مشاغل وصل شده اند و به مشاغل مظنون به فعالیت به عنوان مشاغل خدمات پول ثبت نشده وصل می شوند ، نشان می دهد. حساب های مظنون به قاطر پولی حجم بالایی از سپرده های نقدی شخص ثالث و نقل و انتقالات ایمیل را که با مشخصات مشتری هماهنگ نیست ، دریافت کردند. این وجوه به سرعت از بین رفت ، در درجه اول از طریق نقل و انتقالات پول ایمیل در حال خروج و پیش نویس های بانکی به اشخاص ثالث غیر مرتبط. این وجوه همچنین برای خرید سرمایه گذاری ، املاک و مستغلات و وسایل نقلیه به غرب آفریقا و آسیا استفاده می شد.

تعدادی از قاطرهای مشکوک ، دانشجویان بین المللی هستند که از افراد و اشخاص در چین و هنگ کنگ نقل و انتقالات سیم و همچنین نقل و انتقالات ایمیل و پیش نویس های بانکی از اشخاص ثالث در کانادا دریافت می کنند. به نظر می رسد این وجوه از طریق حساب های شخصی و تجاری و اطلاعات کمی در مورد منبع وجوه یا ذینفع نهایی جریان دارد. در حالی که این معاملات لزوماً پیوند مستقیمی برای پولشویی نشان نمی دهند ، عدم جزئیات جزئیاتی که معاملات را به عنوان قانونی تعیین می کند ، یک نگرانی است.

نقل و انتقالات پول ایمیل و انتقال سیم بین المللی رایج ترین روش برای انتقال وجوه از طریق حساب های قاطر پول است. پولشویی های حرفه ای اغلب از حساب های بانکی افراد و مشاغل استفاده می کنند ، به عنوان قاطر برای قرار دادن و انتقال وجوه غیرقانونی. این افراد همچنین ممکن است خریداران نی (شخصی که به نمایندگی از شخص دیگری خرید می کند) برای وسایل نقلیه ، الکترونیک و سایر کالاهایی که در پولشویی مبتنی بر تجارت و نامزدهای مورد استفاده برای خرید املاک و مستغلات و پرداخت وام مسکن استفاده می شوند ، باشند.

شاخص های مظنون به قاطر در بانکداری زیرزمینی

• حساب ها حجم بالایی از سپرده ها (انتقال پول ایمیل و پول نقد) را از چندین شخص ثالث دریافت می کنند ، به همراه نقل و انتقالات بین المللی که به نظر نمی رسد با استفاده یا مشخصات شخصی مشتری سازگار باشد.
• پول نقد (معمولاً در مبلغ کمتر از 10،000 دلار) در چندین شعبه و/یا در استان های مختلف از محل نگهداری حساب واریز می شود.
• وجوه به سرعت از طریق نقل و انتقالات پول از طریق ایمیل ، برداشت پول نقد و/یا پیش نویس های بانکی به اشخاص ثالث غیر مرتبط ، از جمله مشاغل خدمات پولی و نهادهای مشکوک به فعالیت در زمینه خدمات پول ثبت نشده ، شرکت های املاک و مستغلات ، شرکت های حقوقی ، شرکت های حقوقی ، صندوق های حقوقی یا صندوق های حقوقی تخلیه می شوند. شرکت های سرمایه گذاری. همچنین ممکن است از وجوه برای خرید یا پرداخت سرمایه گذاری (که تقریباً همیشه در اوایل بازخرید می شوند) ، املاک و مستغلات یا وسایل نقلیه استفاده شوند.
• از حساب ها برای فعالیت عبور استفاده می شود-یعنی دریافت و متعاقباً وجوه به ذینفعان.

سوء استفاده کیفری از IVT

افرادی که ثروت خود را از طریق کانال های بانکی زیرزمینی به کانادا منتقل می کنند ، خطر پذیرش ناآگاهانه درآمد جرم و تسهیل پولشویی را دارند. Fintrac دریافت که افراد و نهادها - از جمله کسانی که گزارش می شوند مشاغل خدمات پولی ثبت نشده را انجام می دهند - به دنبال کار در شبکه های IVTS هستند که انتقال وجوه را به نمایندگی از افراد و اشخاص واقع در آسیا ، آفریقا و خاورمیانه تسهیل می کند. بسیاری از این افراد و نهادها وجوه حاصل از کلاهبرداری ، از جمله عاشقانه ، سازش ایمیل تجاری و کلاهبرداری سرمایه گذاری دریافت کردند.

در بسیاری از موارد ، این افراد و اشخاص همچنین با خرید و حمل و نقل وسایل نقلیه مورد استفاده و حراج به غرب آفریقا همراه بودند-یک روش پولشویی مبتنی بر تجارت. پولشویی های حرفه ای می توانند ارزش خودروهای صادر شده یا واردات را برای شستشوی عواید جرم به نمایندگی از مشتریان جنایتکار و انتقال ارزش از طریق حوزه های قضایی دستکاری کنند.

مشاغل مظنون ثبت نشده در زمینه خدمات انتقال بودجه به وجوه به و از غرب آفریقا در منطقه تورنتو بزرگ و کریدور کلگری-ادمونتون متمرکز شدند. Fintrac گمان می کند که مجرمان احتمالاً قاطرهای پول را جذب می کنند و خدمات انتقال وجوه را از طریق کلمه دهان و سایر اشکال تبلیغات در این جوامع دیاسپورا ارائه می دهند. افرادی که در این گزارش شناسایی شده اند ، پیشینه های قومی مشترک ، مشاغل و گاهی کارفرمایان را به اشتراک می گذارند.

همزمان با وجوه

افراد فعالیت های تجاری خدمات پول را از حساب های بانکی شخصی ، از آدرس های مسکونی و از طریق سایر مشاغل انجام می دادند. بسیاری از افراد متعلق به فروشگاه های راحتی ، شرکت های هلدینگ ، شرکت های ساخت و ساز و پیمانکاری عمومی و مشاغل وارداتی و واردات ، که آدرس ها یا شماره تلفن را با مشاغل خدمات پول به اشتراک می گذارند ، و به نظر می رسد در صندوق های حساب شخصی و تجاری خود در حال همکاری هستندفعالیت های تجاری خدمات. نهادهای گزارش دهی معاملات را شناسایی کردند که با ماهیت اعلام شده تجارت مطابقت ندارند. این مشاغل در مترو ونکوور و منطقه بزرگ تورنتو متمرکز شدند.

برخی از اپراتورهای تجاری خدمات پول ممکن است به منظور دسترسی به خدمات مالی ، ماهیت تجارت خود را به موسسات مالی ارائه دهند. در حالی که انجام خدمات MSB از طریق حسابهای شخصی یا سایر مشاغل مغایر با PCMLTFA نیست ، مشاغل خدمات پولی باید اطلاعات FINTRAC را در مورد تمام حساب های بانکی که برای انجام خدمات MSB خود استفاده می کنند ، ارائه دهند.

این مشاغل ممکن است شرکت های جلو یا پوسته باشند. FINTRAC گمان می کند که این مشاغل ممکن است شرکت های جلو یا شرکت های پوسته ای باشند که برای دریافت درآمد نقدی جرم و بودجه غیرقانونی از حوزه های قضایی که به عنوان پرخطر برای پولشویی و تأمین اعتبار فعالیت های تروریستی شناخته می شوند ، استفاده می شود. تعدادی از این مشاغل از نهادهای متصل به جرم سازمان یافته ، قاچاق مواد مخدر یا تحقیقات اجرای قانون در مورد پولشویی و فرار از مجازات ها وجوه دریافت کردند. پولشویی های حرفه ای ممکن است فعالیت IVTS جنایی خود را در چندین حساب کاربری و موسسات مالی در تلاش برای جلوگیری از ایجاد سوء ظن موسسات مالی گسترش دهند.

معاملات مشکوک جریان کلی وجوه ایران و چین ، در درجه اول از طریق امارات متحده عربی ، هنگ کنگ و قطر را به این نهادهای کانادایی برجسته کرد. به نوبه خود ، این نهادها وجوه را از طریق پیش نویس های بانکی ، چک ها و نقل و انتقالات حساب به چندین فرد و اشخاص در کانادا منتقل کردند.

شاخص های بانکداری زیرزمینی از طریق مشاغل خدمات پول ثبت نشده

• حسابها با حجم بالایی از نقل و انتقالات بزرگ بین المللی سیم از شرکتهای بازرگانی عمومی و/یا مبادلات ارزی واقع در امارات متحده عربی ، هنگ کنگ یا قطر تأمین می شوند.
• شرکت های انتقال آدرس هایی دارند که مطابق با P. O. جعبه در مراکز بزرگ مالی ، مانند دبی یا هنگ کنگ.
• معاملات شامل افراد یا نهادهای مرتبط با رسانه ها ، اجرای قانون و/یا سازمان های اطلاعاتی با فعالیت های جنایی است.
• حساب ها حجم بالایی از نقل و انتقالات پول ایمیل دریافتی ، سپرده های نقدی شخص ثالث بدون نسخه (معمولاً در مبلغ کمتر از 10،000 دلار) ، چک ها و/یا پیش نویس های بانکی دریافت می کنند ، با فعالیت های تجاری کمی که با تجارت اعلام شده مطابقت داشته باشد. نوع.
• حساب ها حجم بالایی از چک از مشاغل خدمات پولی ، به همراه سپرده های نقدی از استان های مختلف ، پیش نویس های بانکی و/یا چک از موسسات مالی متعدد که در آن صادرکننده/خریدار ایجاد نمی شود ، دریافت می کنند.
• وجوه از طریق نقل و انتقالات سیم خروجی ، انتقال پول از طریق ایمیل ، چک و/یا پیش نویس های بانکی به مشاغل خود و/یا مرتبط در موسسات مختلف مالی و/یا اشخاص ثالث ، از جمله شرکت های حقوقی ، اعتماد و شرکت های املاک ، تخلیه می شوند.

تشخیص و بازداشت بانکداری زیرزمینی

خطرات بانکی زیرزمینی ممکن است دقت بیشتری را تضمین کند. دید محدود و عدم شفافیت در ارتباط با معاملات بانکی زیرزمینی ، پولشویی ذاتی و تأمین اعتبار فعالیت های تروریستی را به خطر می اندازد. در حالی که همه افراد و نهادهای شناسایی شده در گزارش معاملات مشکوک با جرم سازمان یافته همراه نبودند ، FINTRAC گمان می کند که بخشی از وجوه منتقل شده از طریق بانکداری زیرزمینی و مشاغل پول ثبت نشده ، درآمد حاصل از جرم و جنایتی است که توسط گروه های جنایی سازمان یافته یا وجوهی که به طور غیرقانونی منتقل شده اند (منتقل شده اند (به طور غیرقانونی منتقل شده اند (به عنوان مثال ، تحریم ها فرار). سیاست ها و رویه های انطباق قوی باید اقدامات ویژه ای را که باید انجام شود ، از جمله موارد مربوط به شناسایی مشتری و اطلاعات مربوط به مالکیت مفید ، فراوانی به روزرسانی آن اطلاعات و نظارت مداوم در روابط تجاری برای معاملات و روابط تجاری که به عنوان بالا شناخته شده است ، توصیف کندخطر.

مصرف کنندگان باید از خود محافظت کنند. مصرف کنندگان انتقال وجوه به خارج از کشور و از خارج از کشور می توانند با استفاده از احتیاط و برخورد تنها با موسسات مالی و مشاغل معتبر خدمات پولی که در FINTRAC ثبت شده اند ، از خود محافظت کنند.

برای جلوگیری از تبدیل شدن به قاطر پول ، از تماس های تلفنی ناخواسته ، متون ، ایمیل یا پیام های رسانه های اجتماعی درخواست اطلاعات شخصی کنید و پیشنهاد می کند که خیلی خوب باشد تا درست باشد. جزئیات حساب بانکی یا سایر اطلاعات شخصی را با اشخاص ثالث به اشتراک نگذارید. پولشویی های حرفه ای اغلب سایتهای رسانه ای آنلاین و اجتماعی را که از پروفایل های قومی یا جمعیتی اهداف خود پذیرایی می کنند ، هدف قرار می دهند. علاوه بر اضافه های مستقیم ، تبلیغات تجاری جعلی می تواند قاطرهای بالقوه را به مشارکت ناخواسته در طرح های پولشویی سوق دهد. استخدام از طریق رسانه های اجتماعی تمایل به تأکید سنگین بر فریب پول سریع و آسان و سبک زندگی جذاب دارد.

گزارش سوء ظن در مورد پولشویی یا تأمین اعتبار فعالیت های تروریستی. مصرف کنندگان باید بلافاصله هرگونه معاملات غیرمعمول یا نامنظم را به موسسه مالی خود گزارش دهند.

هرکسی می تواند داوطلبانه اطلاعاتی را در مورد ظن پولشویی یا تأمین اعتبار فعالیتهای تروریستی به FinTrac ارسال کند. افرادی که معتقدند اوضاع نیاز به پاسخ فوری اجرای قانون دارد نیز باید آن را مستقیماً به آژانس اجرای قانون محلی گزارش دهد.

گزارش به Fintrac

برای تسهیل روند افشای FINTRAC ، نهادهای گزارش دهنده باید اصطلاح #SGA2022 را در قسمت G - توصیف فعالیت مشکوک در گزارش معامله مشکوک قرار دهند. برای راهنمایی در مورد ارسال گزارش های معامله مشکوک به FinTrac ، به گزارش معاملات مشکوک به FinTrac در وب سایت ما مراجعه کنید.

با Fintrac تماس بگیرید

• ایمیل: دستورالعمل های-lignesdirectrices@fintrac-canafe. gc. ca (شامل SGA 20/22-SIRA-001 در خط موضوع)
• تلفن: 1-866-346-8722 (رایگان)
• فاکسیمیل: 613-943-7931
• نامه: Fintrac ، طبقه 24 ، 234 Laurier Avenue West ، Otawa ON ، K1P 1H7 ، کانادا

مشاوره های بخش و جغرافیایی (SGA) بخش ها یا مناطق جغرافیایی را بیشتر در معرض خطر پولشویی خاص یا تأمین اعتبار نوع شناسی فعالیت های تروریستی قرار می دهند. با این حال ، این مشاوره ها مشاوره حقوقی نیستند. نهادهای گزارش دهی باید به درآمد جرم (پولشویی) و قانون تأمین مالی تروریسم و مقررات مرتبط با آن برای توضیحات کامل تعهدات گزارشگری مراجعه کنند.