بازار سهام در حال حاضر یک آشفتگی داغ است و کارشناسان کمی متفاوت از آنچه در اطراف خم است ، دارند.
Rebecca Safier یک نویسنده دارایی شخصی و مشاور معتبر وام دانشجویی است که در بدهی دانشجویی ، وام های شخصی و بودجه ریزی تخصص دارد. پیش از این یک نویسنده ارشد برای Lendingtree و قهرمان وام دانشجویی ، کار ربکا در NextAdvisor با Time ، ایالات متحده اخبار و گزارش جهانی ، مشاور فوربس ، MarketWatch و سایر نشریات منتشر شده است. وی همچنین در تفسیر متخصص در Fortune ، کارآفرین ، NBC و موارد دیگر نقش داشته است. هنگامی که او در مورد همه چیز مالی شخصی نمی نویسد ، ربکا به مردم آموزش می دهد که چگونه در وب سایت خود از راه دور سعادت ، سفر به مکان های جدید یا رفتن بوستون تریر خود را به ساحل بکشند.
این داستان بخشی از میز راهنمای رکود اقتصادی است ، پوشش CNET در مورد چگونگی حرکت پول هوشمند در یک اقتصاد نامشخص.
این یک سال سرگیجه برای بازار سهام ، بین عدم اطمینان جهانی ، تورم بالا و افزایش نرخ بوده است. ما رسما در یک بازار خرس (دوباره) هستیم ، با یک جلسه دیگر فدرال رزرو و افزایش نرخ بهره ماه آینده.
احتمالاً تعجب می کنید ، "چه بعدی؟"
با وجود تورم هنوز هم بسیار ناراحت کننده و افزایش سرعت در افق ، بازار احتمالاً برای یک سوار برآمدگی در آن قرار دارد.
ماهش اودرانی ، برنامه ریز مالی معتبر و رئیس شرکت برنامه ریزی مالی طراحی استراتژیک ثروت گفت: "سرمایه گذاران باید خود را برای نوسانات بیشتر در بازار ببندند."
سرنوشت کوتاه مدت بازار به چندین عامل وابسته است ، بنابراین هرگونه پیش بینی در مورد آنچه در آینده اتفاق می افتد ، حدس های تحصیل کرده است. فدرال رزرو امسال پنج بار نرخ بهره را در تلاش برای مهار تورم افزایش داده است. به گفته جروم پاول ، رئیس فدرال رزرو ، اکنون ، رکود اقتصادی بیشتر از "فرود نرم" به نظر می رسد. و گرچه غیرممکن است که بگوییم این رکود اقتصادی چقدر عمیق است یا چه مدت طول خواهد کشید ، چنین رکود قطعاً درد بیشتری را در سراسر هیئت مدیره از جمله افزایش بیکاری به وجود می آورد.
در حالی که کارشناسان در انتهای تونل چراغی را نشان می دهند ، بازار معمولاً قبل از بازگشت دوباره بدتر می شود. این همان چیزی است که پنج متخصص گفتند که احتمالاً در سال 2022 به قرعه کشی می رسد و ما برای سال 2023 بریس می کنیم.
جایی که کارشناسان پیش بینی می کنند بازار سهام هدایت می شود
CNET
عدم اطمینان بازار همچنان ادامه خواهد داشت.
"سرمایه گذاران و بازارها تا به حال تورم و مقاومت در برابر اقتصاد ایالات متحده را دست کم گرفته اند. بعید است که نوسانات بازار طی شش ماه آینده تغییر کند."- ماهش اودرانی ، برنامه ریز مالی و رئیس جمهور طراحی استراتژیک ثروت.
CNET
بریس برای رکود رسمی.
"بورس سهام در سال 2023 همچنان بی ثبات خواهد بود. رکود اقتصادی در سال 2023 بسیار محتمل است ، به این معنی که بازار سهام برای کاهش بیشتر در آن قرار دارد."- داگ کری ، تحلیلگر مالی منشور و رئیس جمهور WealthTrace.
CNET
یک بازی حدس زده ، در بهترین حالت.
"هرکسی که به شما می گوید می داند چه اتفاقی می افتد ، احتمالاً باید تا آنجا که می توانید در جهت دیگر اجرا کنید."- سونجا پرورش ، CFP و معاون رئیس جمهور مشاوره سرمایه گذاری در Rebalance.
CNET
"بازده معقول" سال آینده امکان پذیر است.
"اگر تورم به دلیل اقدامات تهاجمی توسط فدرال رزرو کاهش یابد ، من فکر می کنم ما شاهد بازده معقول در بازار سهام در سال آینده خواهیم بود."- رابرت جانسون ، استاد امور مالی در کالج تجارت و رئیس دانشگاه هایدر دانشگاه کریتون و رئیس/مدیرعامل همکاران شاخص اقتصادی.
CNET
یک نشانگر بازار سهام به خوبی بدن را نشان می دهد.
ما می بینیم که نسبت های P/E برای اکثر چیزها بسیار بیشتر از میانگین های تاریخی است ، که برای آینده بسیار خوب است. " - Kirill Semenov ، CFP و مشاور ثروت در مشاوران Intellicapital ، LLC.
انتظار نوسانات مداوم را دارید
اگر یک ثابت وجود داشته باشد ، می توانید همین حالا در بورس سهام حساب کنید ، این نوسانات است.
در شش ماه آینده تغییر زیادی در نوسانات بازار پیش بینی نکنید زیرا تهدیدهای مربوط به رشد اقتصادی یکسان است - یعنی جنگ در اوکراین ، بحران انرژی در اروپا ، تورم جهانی و مسائل زنجیره تأمین ، در میان چندین فاجعه آب و هوایی ،گفت اودرانی.
و آنچه با تورم اتفاق می افتد نقش بزرگی در تغییرات در بازار خواهد داشت. به عنوان مثال ، اگر تورم تسویه شود و فدرال رزرو شروع به کاهش سرعت خود کند ، نوسانات بازار می تواند از بین برود. اما او همچنین هشدار داد: "من توپ کریستالی ندارم. گفتن آن بسیار سخت است."
داگ کری ، تحلیلگر مالی و رئیس جمهور WealthTrace ، یک نرم افزار برنامه ریزی مالی و بازنشستگی مبتنی بر وب ، گفت: رکود در تابستان سال 2023 به احتمال زیاد کاهش می یابد و به این معنی است که بورس سهام برای مدت زمان کمی کاهش می یابد.
اگرچه عملکرد اقتصاد ایالات متحده در نیمه اول سال 2022 متناسب با تعریف فنی یک رکود اقتصادی - دو چهارم متوالی کاهش است - هنوز یک رکود رسمی نامیده نشده است. با این وجود ، اقتصاد متزلزل است و این در عملکرد فعلی بازار منعکس شده است.
در حالی که کارشناسان می توانند پیش بینی هایی را بر اساس روندهای قبلی بازار ارائه دهند ، به پیش بینی ها بیش از حد متکی نیستند. پرورش گفت: "هرکسی که به شما می گوید می داند چه اتفاقی می افتد ، احتمالاً باید تا آنجا که می توانید در جهت دیگر اجرا کنید."
سال آینده به بازیابی بازار اشاره می کند
این همه عذاب و غم و اندوه در سال 2023 نیست. از نظر تاریخی ، پس از خنک شدن تورم ، فدرال رزرو شروع به کاهش نرخ بهره می کند و بازار سهام شروع به گزاف گویی می کند. کری گفت: "تاریخ نشان می دهد که به محض اینکه کاملاً روشن است ، اقتصاد در رکود اقتصادی است ، یعنی هنگامی که بهبودی آغاز می شود."
دکتر رابرت جانسون ، مدیرعامل همکاران شاخص اقتصادی گفت: "اگر تورم به دلیل اقدامات تهاجمی توسط فدرال رزرو کاهش یابد ، فکر می کنم ما شاهد بازده معقول در بورس سهام در سال آینده خواهیم بود."در عین حال ، جانسون خاطرنشان كرد كه هر شرایط پیش بینی نشده ، مانند موج دیگری در درگیری همه گیر یا جهانی ، می تواند این امر را از بین ببرد.
با این وجود ، آخرین داده ها در مورد نسبت های مربوط به درآمد ، متخصصان را احساس خوش بین می کنند. نسبت های P/E قیمت فعلی سهام را با آخرین درآمد خود در هر سهم مقایسه می کند ، و آنها تمایل دارند که شاخص های بسیار قابل توجهی از محل هدایت بازار باشند. نسبت P/E بالا معمولاً نشانگر رشد رشد است ، اگرچه می تواند به معنای بیش از حد ارزش سهام باشد.
کیریل سمنوف ، CFP در مشاوران Intellicapital گفت: "ما می بینیم که نسبت های P/E برای اکثر موارد بسیار بیشتر از میانگین های تاریخی است ، که این امر برای آینده بسیار خوب است.""هیچ شاخصی کل تصویر را نقاشی نمی کند ، اما Tamer P/E به طور کلی زمان بهتری برای سرمایه گذاری نسبت به خرید در ارزیابی های تورم در نظر گرفته می شود."
سرمایه گذاری برای ایجاد در یک بازار لرزان حرکت می کند
فراز و نشیب ها بخش معمولی از سرمایه گذاری است. در این آب و هوای فعلی ، کارشناسان سرمایه گذاری های بلند مدت را توصیه می کنند ، که شانس بهتری برای سوار شدن به امواج به شما ارائه می دهند. و با پایین آمدن بازارها ، سرمایه گذاری اکنون می تواند به معنای جمع آوری سهام با قیمت پایین تر باشد.
به گفته کارشناسان ، در اینجا نکاتی برای سرمایه گذاری در بازار آورده شده است.
آن را ایمن بازی کنید
انتخاب سرمایه گذاری های در معرض خطر پایین تر و طولانی مدت که در چندین شرکت یا صنایع گسترش یافته است می تواند به تنوع ریسک شما کمک کند. به گفته جانسون ، بیشتر سرمایه گذاران باید به جای تجارت فعال سهام ، یک صندوق شاخص را انتخاب کنند.
جانسون گفت: "بسیاری از مردم معتقدند که تجارت فعال برای ایجاد موفقیت آمیز ثروت لازم است.""بهترین استراتژی برای بیشتر سرمایه گذاران سرمایه گذاری در صندوق شاخص گسترده ، یا صندوق های متقابل یا ETF [صندوق های مبادله ای) است که عملکرد بازار را ردیابی می کند."
نمونه کارها خود را متنوع کنید
اودرانی گفت: به جای اینکه تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهید ، سعی کنید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید.
وی گفت: "در کلاس ها و بخش های دارایی متنوع باشید.""آنها در بیس بال می گویند که همه چیز در مورد تک آهنگ ها و دونفره ها است. تنوع در مورد ضربه زدن به این تک آهنگ ها و دو برابر در مقابل تلاش برای برخورد به خانه است. تنوع می تواند سوار شدن در طولانی مدت ، به خصوص در بازارهای بی ثبات باشد."
اجازه ندهید که پول شما در حساب های پس انداز کاهش یابد
اگرچه برخی از حساب های با بازده بالا شروع به ارائه نرخ پس انداز 2 ٪ - 3 ٪ کرده اند ، اما بیشتر آنها هنوز نزدیک به 0 ٪ هستند. کری گفت: "ترک بیش از حد در حساب های بانکی یا حساب های بازار پول که به سختی هرگونه بهره را پرداخت می کند می تواند پس انداز را از بین ببرد."
در حالی که شما باید به اندازه کافی پول را در یک حساب پس انداز به راحتی در دسترس بگذارید تا شرایط اضطراری - بین سه تا هشت ماه از حداقل هزینه ها - هرگونه پول نقد بالاتر از این استفاده شود.
کری گفت: "اگر تورم هر سال 7 ٪ باشد و شما فقط در یک حساب بانکی پول داشته باشید و فقط 0. 5 ٪ درآمد داشته باشید ، تقریباً 40 ٪ از ارزش این پول از نظر قدرت خرید آن پس از 5 سال از بین می رود."
به گفته کری و سمنوف ، اوراق بهادار خزانه داری یکی از بهترین راهها برای پیشی گرفتن از تورم است. تورم خزانه داری اوراق بهادار محافظت شده (نکات) ، که به عنوان اوراق قرضه نیز شناخته می شوند ، و اوراق قرضه من. یکی دیگر از وسیله نقلیه سرمایه گذاری تحت حمایت خزانه داری ، هر دو در حال حاضر نرخ پس انداز بالاتر از 9 ٪ را ارائه می دهند ، که می تواند به شما در محافظت از تورم کمک کند.
برای سوار شدن آویزان
وقتی بسیاری از سهام را به رنگ قرمز می بینید ، ممکن است وسوسه شوید که از منابع خود بفروشید. از حرکات تکانشی ، توصیه شده اودرانی خودداری کنید.
وی گفت: "این دردناک است و سرمایه گذاران عصبی هستند ، اما تصمیم گیری های بثورات ممکن است به آنها آسیب برساند.""ما معتقدیم که بهترین کاری که سرمایه گذاران می توانند در مواقع دیوانه وار انجام دهند ، آرامش ، سرمایه گذاری ، متنوع بودن و تمرکز بر اهداف بلند مدت خود هستند."
بازی طولانی بازی ، به جای پرش کشتی هنگام پایین آمدن سهام ، ممکن است در پایان منجر به بازده بالاتر شود. پرورش گفت: "شما هرگز نمی دانید که بازار چه زمانی به اوج یا دره می رسد."بنابراین ، سرمایه گذاری به طور مرتب می تواند به شما کمک کند قیمت خرید خود را به طور کلی ، صرف نظر از آنچه در بازار اتفاق می افتد ، به شما کمک کند.
در نهایت ، پرورش امیدوار است که بازار سهام ایالات متحده خود را از رکود خود خارج کند.
پرورش گفت: "ما جامعه خود را در زمینه بهره وری و عزم ساخته ایم.""من فکر می کنم که به آینده ادامه خواهد یافت و اقتصاد را مانند تاریخی تقویت می کند."
