بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی

بهترین کارگزاران با محافظت از تراز منفی، امنیت بیشتری را با استفاده از اهرم به معامله‌گران ارائه می‌دهند و تعهد خود را به ایمنی و تجربه مشتری نشان می‌دهند. چه به دنبال یک کارگزار فارکس استرالیایی، یک کارگزار CFD در ایالات متحده باشید یا فقط یک شرکت بین المللی که طیف گسترده ای از محصولات را ارائه می دهد، محافظت از تعادل منفی باید یک نکته مهم باشد. این مقاله را بخوانید تا بیاموزید حفاظت از تراز منفی چیست، چگونه کار می کند، قوانین مقررات مختلف و نحوه انتخاب کارگزارانی با محافظ تراز منفی.

کارگزاران برتر با محافظت از تعادل منفی

مهارت

Skilling یک نام تجاری هیجان انگیز است که در اروپا و فراتر از آن تحت نظارت است و بیش از 900 ابزار را در 7 کلاس دارایی و اسپردهای 0. 2 پیپ ارائه می دهد.

80٪ از حساب های سرمایه گذار خرد هنگام معامله CFD با این ارائه دهنده ضرر می کنند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید یا خیر.

Deriv. com

Deriv. com CFD ها و ضرب کننده ها را با اهرم 1:1000 ارائه می دهد. به شاخص های نوسانات منحصراً در Deriv دسترسی پیدا کنید.

XM. com طیف وسیعی از انواع حساب و حداقل 5 دلار سپرده را ارائه می دهد تا برای همه سطوح معامله گر جذاب باشد. با بیش از 1000 بازار و اسپرد متغیر کم، XM. com یک تجربه تجارت عالی را ارائه می دهد.

محافظت از تعادل منفی چیست؟

حفاظت از تعادل منفی یک ویژگی امنیتی است که هنگام معامله محصولات دارای اهرم اعمال می شود. این مانع از آن می شود که کاربران نتوانند بیشتر از آنچه در حساب خود دارند، پول از دست بدهند، مهم نیست که موقعیت های باز آنها چقدر کاهش می یابد، و مانع از بدهکار شدن آنها به کارگزار خود می شود. در حالی که برخی از شرکت‌ها بدون محافظت از تعادل منفی وجود دارند، اکثر کارگزاران محبوب مانند Interactive Brokers، eToro، markets. com و XM این سرویس را ارائه می‌دهند. به طور کلی، این فقط در مورد مشتریان خرده‌فروش صدق می‌کند و تاجران حرفه‌ای سطح حفاظتی مشابهی ندارند.

محافظت از تعادل منفی چگونه کار می کند؟

محافظت از موجودی منفی تضمین می کند که هر زمان که با اهرم معامله می کنید، نمی توانید پول بیشتری از موجودی حساب خود را از دست بدهید. از مشتریان خرده فروشی در برابر بدهکار شدن به کارگزاران محافظت می کند.

بهترین راه برای توضیح اینکه چگونه این کار با یکی از بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی کار می کند از طریق یک مثال است. فرض کنید 1500 پوند به حساب معاملاتی CFD واریز کرده اید. کارگزاری که از آن استفاده می‌کنید حداکثر اهرم 1:30 را ارائه می‌دهد و شما تصمیم می‌گیرید یک موقعیت با 1000 پوند با نرخ اهرم 1:5 باز کنید.

این بدان معنی است که موقعیتی که در واقع باز می کنید 5000 پوند ارزش دارد. اگر بازار به ویژه بی ثبات باشد و موقعیت شما به طور ناگهانی 40 ٪ کاهش یابد ، شما از دست دادن 2000 پوند ، 133 ٪ از وجوه واریز شده حساب خود (نه حاشیه موقعیت) متحمل خواهید شد. اگر از تعادل منفی برخوردار نبودید ، 500 پوند به کارگزار بدهکار هستید.

با این حال ، اگر به همین سناریو رسیدید اما کارگزار شما از تعادل منفی برخوردار بود ، ضرر و زیان شما نمی تواند از مبلغ سپرده شده 1500 پوند تجاوز کند. اگر ضرر شروع به ساخت شود ، کارگزار با ضرر به 1500 پوند به طور خودکار تجارت را می بندد ، و اطمینان می دهد که شما به پول کارگزار مدیون نیستید. حفاظت از تعادل منفی فقط از بودجه تا مانده حساب شما محافظت می کند.

اگر بیش از 2000 پوند واریز کرده اید ، مبلغ کامل را از دست می دهید.

همچنین شایان ذکر است که این همیشه ضمانت نیست. بیشتر کارگزاران موقعیت را می بندند زیرا خیلی بزرگ می شود اما نوسانات حاشیه قابل توجهی می تواند باعث شود موقعیت حتی قبل از تحقق سفارش نیز کاهش یابد. وقتی این اتفاق بیفتد ، شما هنوز هم ممکن است مقداری پول به کارگزار بدهکار باشید. با این حال ، بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی این امر را تضمین می کنند و خودشان ضرر می کنند.

چرا محافظت از تعادل منفی به جریان اصلی تبدیل شد

محافظت از تراز منفی به ویژه در ژانویه 2015 رواج یافت. تا این لحظه ، بانک ملی سوئیس (SNB) فرانک سوئیس (CHF) را با نرخ ارز ثابت با یورو (یورو) نگه داشته بود ، که از ماه سپتامبر انجام داده بود2011. در 14 ژانویه 2015 ، SNB اعلام کرد که این عمل را متوقف می کند و در نتیجه ، فرانک سوئیس در برابر پول واحد بازار صعود کرد.

در حالی که این امر به عنوان موفقیت برای بانک ملی سوئیس دیده می شود ، اما عواقب ناگواری داشته است. بازار سوئیس ضررهای پیش بینی نشده ای را ثبت کرد زیرا بسیاری از معامله گران فرانک سوئیس را کوتاه کرده بودند. در نتیجه بسیاری از این سرمایه گذاران با توازن منفی به پایان رسیدند و از این ترس بود که کارگزاران خواستار پرداخت این ضررها برای تأمین ضررهای خود شوند.

برخی از کارگزاران ، از جمله FXCM ، با توجه به ماهیت بی سابقه ضررها ، 90 ٪ از مشتریان خود را "بخشش" کردند. نتیجه اصلی این بود که حفاظت از تعادل منفی وارد شد و نهادهای نظارتی شروع به ایجاد اقداماتی برای جلوگیری از بروز مجدد چنین تلفات شدید کردند.

جوانب مثبت حمایت از تراز منفی برای معامله گران

• از خسارات بزرگ جلوگیری می کند
• به معامله گران اجازه می دهد تا ریسک را مدیریت کنند
• معامله گران را از بدهی های بزرگ نجات می دهد
• در برابر نوسانات بالای بازار محافظت می کند
• خطر نرخ اهرم بزرگ را کاهش می دهد
• از وقایع بیشتر مانند فرانک سوئیس جلوگیری می کند

آیین نامه حمایت از تعادل منفی

پس از وقایع در سال 2015 ، بسیاری از تنظیم کننده ها هنگام حمایت از تعادل منفی قوانین مختلفی را اجرا کرده اند. بررسی هر کارگزار جداگانه مهم است اما در اینجا مروری بر برخی از سیاست های اصلی سازمان های نظارتی ارائه شده است.

سازمان رفتار مالی (FCA) ، نهاد نظارتی انگلیس ، قوانینی را برای اطمینان از ارائه حمایت از تعادل منفی اجرا کرده است. آنها اظهار داشته اند که بنگاه هایی که دارای دارایی های CFD و CFD هستند ، باید تضمین کنند که مشتری نمی تواند بیش از کل وجوه در حساب معاملاتی خود از دست بدهد. علاوه بر این ، آنها باید وقتی وجوه آنها به 50 ٪ از حاشیه مورد نیاز برای حفظ موقعیت باز در حساب CFD خود ، موقعیت مشتری را ببندد. این امر فقط در مورد مشتریان خرده فروشی صدق می کند ، معامله گران حرفه ای از همان حمایت دریافت نمی کنند. تیم نظارتی FCA با کارگزاران همکاری خواهد کرد تا از مدیریت مناسب محافظت از تعادل منفی اطمینان حاصل شود.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CYSEC) یک نهاد نظارتی مستقر در قبرس و یکی از تنظیم کننده های اصلی کارگزاران اتحادیه اروپا است. CYSEC مسیری آرام تر برای اجرای محافظت از تعادل منفی طی کرده است. در زیر آنها ، کارگزاران باید آن را به صورت هر حساب اجرا کنند. این بدان معناست که مشتری که یک موقعیت اهرم بزرگ در یک نمونه کارها دارد ، هنوز هم می تواند بیش از ارزش موقعیت اولیه از دست بدهد. از موقعیت های دیگر یا وجوهی که مشتری دارد برای پوشش تعادل منفی استفاده می شود. به طور کلی ، حساب مشتری هرگز نمی تواند تعادل منفی داشته باشد و اگر این کار را انجام دهد ، این ضرر به کارگزار می رسد.

نهاد نظارتی استرالیا ، کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) ، همچنین تغییرات مشابه قانون را در سال 2021 انجام داد. علاوه بر محدود کردن اهرم ارائه شده در دارایی های مختلف تا حداکثر 1:30 ، آنها اظهار داشتند که کارگزاران باید از تعادل منفی استفاده کنندواداین تضمین می کند که ضررهای مشتری محدود به وجوه موجود در حساب آنها است. مانند FCA و CYSEC ، این قوانین فقط برای معامله گران خرده فروشی اعمال می شود ، معامله گران حرفه ای هنوز هم می ایستند تا بیشتر از بودجه موجود خود را از دست بدهند.

سازمان نظارت مالی فدرال آلمان ، که به عنوان Bafin شناخته می شود ، همچنین نیاز به حمایت از تعادل منفی دارد تا به مشتریان ارائه شود. بافین در سال 2017 محدودیتی را برای اهرم معرفی نکرد اما آنها اظهار داشتند که کلیه کارگزاران دارای مجوز باید از تعادل منفی به مشتریان برخوردار شوند ، اطمینان حاصل می کند که مشتریان خرده فروشی نمی توانند بیشتر از آنچه در حساب های خود واریز کرده اند از دست بدهند. هرگونه ضرر در بالای این توسط کارگزار تحمل می شود.

نحوه انتخاب کارگزاران با محافظت از تعادل منفی

هنگام انتخاب از بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی ، چیزهای زیادی وجود دارد که باید به دنبال آن باشید. در زیر ما توصیه های برتر خود را بیان کرده ایم.

یکی از اولین مواردی که باید بررسی کنید این است که کارگزار با کدام آژانس تنظیم می شود. سعی کنید اطمینان حاصل کنید که از یک کارگزار که توسط یک بدن نظارتی سطح بالا تنظیم می شود ، مانند FCA ، CYSEC یا ASIC استفاده کنید. علاوه بر این که کارگزاران ارائه دهنده حمایت از تعادل منفی هستند ، آنها قوانین تفکیک صندوق را اجرا می کنند ، مراقبه اختلاف را ارائه می دهند و پوشش بیمه ای را ارائه می دهند.

وب سایت هر کارگزار را بررسی کنید و بخش امنیت را پیدا کنید. در اینجا ، باید به وضوح ذکر کرد که آیا آنها در کنار موارد دیگر مانند امنیت سایبری ، محافظت از ورود به سیستم و احراز هویت دو عاملی (2FA) ، محافظت از تعادل منفی را ارائه می دهند.

بررسی مشتری راهی عالی برای یادگیری در مورد شیوه های کارگزار است. بسیاری از افراد تجربیات خود را با کارگزاران ، مثبت یا منفی در انجمن ها و وب سایت های آنلاین یادداشت می کنند. برای کسب اطلاعات در مورد کارگزاران و نحوه برخورد آنها با موضوعاتی مانند تعادل منفی ، مسائل مربوط به برداشت و موارد دیگر ، از اینها بازدید کنید.

به روشهای بودجه ای که یک کارگزار ارائه می دهد نگاه کنید. بررسی کنید که آنها انواع روش های پرداخت را ارائه می دهند و برداشت و سپرده ها طی دو تا سه روز پردازش می شوند. این به شما امکان می دهد اعتماد کنید که وجوه شما با موفقیت طی می شود و لازم نیست نگران گم شدن پول خود باشید. بسیاری از روش های پرداخت نیز نشانه ای از سطح حریم خصوصی و امنیت است ، زیرا هر ارائه دهنده استانداردهای لازم را دارد.

علاوه بر این ، تعداد دیگری از موارد دیگر وجود دارد که می توانید هنگام مقایسه بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی ، بررسی کنید. شما باید اطمینان حاصل کنید که کارگزار منتخب دارایی هایی را که می خواهید تجارت کنید ، ارائه می دهد ، به عنوان مثال CFD های Forex یا سهام. علاوه بر این ، مقایسه هزینه ها و گسترش ها ، سیستم عامل های معاملاتی ، برنامه های تلفن همراه و ویژگی های اضافی. برای یک راهنمای کامل برای انتخاب کارگزار ، راهنمای ما را در اینجا ببینید.

حرف آخر در مورد بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی

افتتاح حساب با بهترین کارگزاران با محافظت از مانده منفی به محافظت از وجوه شما در برابر رکود و نوسانات جدی بازار کمک می کند. این تضمین می کند که هنگام معامله یک موقعیت اهرمی، نمی توانید بیش از مبلغی که در حساب خود سپرده اید ضرر کنید و از بدهکار شدن مشتریان خرد به کارگزاران جلوگیری می کند. هنگام انتخاب یک کارگزار، سعی کنید اطمینان حاصل کنید که آنها از تعادل منفی محافظت می کنند زیرا بازارها نوسان دارند و ضررهای غیرمنتظره نمی خواهید. علاوه بر این، راهنمای بالا ما را دنبال کنید تا اطمینان حاصل کنید که کارگزارانی را انتخاب می کنید که می توانید با خیال راحت با آنها معامله کنید.

آیا CySEC به محافظت از تعادل منفی نیاز دارد؟

بله، CySEC به حفاظت از تعادل منفی نیاز دارد. آنها نسبت به برخی دیگر ارگان‌ها نرم‌تر هستند، اما همچنان اظهار می‌کنند که حساب‌های مشتریان نمی‌تواند به قرمزی تبدیل شود.

آیا بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی از ضررهای بزرگ جلوگیری می کنند؟

کارگزارانی که از موجودی منفی محافظت می کنند نه تنها به طور خودکار جلوی ضررهای عمده را نمی گیرند، بلکه فقط از شما در برابر موجودی خالص صفر محافظت می کنند. این به این معنی است که زیان های عمده ای که سرمایه شما را به طور کامل از بین نمی برند، همچنان از بین می روند، بنابراین شما همچنان باید مدیریت ریسک قوی را اجرا کنید.

هنگام انتخاب کارگزار به دنبال چه چیزی باید باشم؟

فاکتورهای زیادی برای در نظر گرفتن وجود دارد و هر معامله گر نیازمندی های متفاوتی خواهد داشت. به طور کلی، شما باید بهترین کارگزاران با محافظت از تراز منفی را با بررسی اینکه توسط یک بدنه سطح بالا تنظیم می شود، مقایسه کنید، آنها دارایی هایی را که می خواهید در پلتفرم مورد نظر خود معامله کنید و روش های پرداخت مناسب و ارزهای پایه را ارائه می دهند.

آیا FCA به محافظت از تعادل منفی نیاز دارد؟

بله، FCA همه کارگزاران دارای مجوز را ملزم می کند که محافظت از تعادل منفی را ارائه دهند. این برای همه مشتریان خرده‌فروشی مرتبط است، اگرچه معامله‌گران حرفه‌ای از همان حمایت برخوردار نیستند زیرا انتظار می‌رود ریسک‌های موجود در معاملات حاشیه را بهتر درک کنند.

آیا بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی ریسک را حذف می کنند؟

حفاظت از موجودی منفی خطر بدهکار بودن به کارگزار را از بین می برد، اگرچه ریسک مالی کلی هنوز وجود دارد و شما همچنان می توانید کل موجودی حساب خود را از دست بدهید.